以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，如轉(zhuǎn)讓人有約定，背書可以不連續(xù)。

辦理代理業(yè)務(wù)前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權(quán)委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

商業(yè)銀行內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則。

內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

本*單位的信貸人員可代替柜面人員到上級部門領(lǐng)取業(yè)務(wù)印章和壓數(shù)機等。

內(nèi)部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

商業(yè)銀行設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)應堅持“內(nèi)控先行”原則。

辦理票據(jù)承兌業(yè)務(wù)要認真審查貿(mào)易背景，嚴禁對無真實貿(mào)易背景的銀票進行承兌。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

網(wǎng)點人員可以外出接送款。