多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行從事財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問和產(chǎn)品推介等個(gè)人理財(cái)顧問服務(wù)活動(dòng)的業(yè)務(wù)人員,以及相關(guān)協(xié)助人員,應(yīng)了解()

A.所銷售的銀行產(chǎn)品
B.代理銷售產(chǎn)品的性質(zhì)
C.風(fēng)險(xiǎn)收益狀況
D.市場發(fā)展情況


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1.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄,除()

A.法律法規(guī)另有規(guī)定
B.報(bào)總行主管部門批準(zhǔn)
C.經(jīng)客戶書面同意
D.經(jīng)客戶口頭同意

2.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行利用理財(cái)顧問服務(wù)向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí),應(yīng)()

A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好
B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力和承受能力
C.提供合適的投資產(chǎn)品由客戶自主選擇
D.向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式,揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員,應(yīng)包括()

A.為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員
B.銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員
C.其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員
D.銀行對私柜臺(tái)柜員

5.單項(xiàng)選擇題保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益,應(yīng)是對客戶有附加條件的保證收益。附加條件可以是()

A.對理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利
B.對最終支付貨幣的選擇權(quán)利
C.對理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利
D.對最終支付工具的選擇權(quán)利

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題型:多項(xiàng)選擇題

向客戶推介投資產(chǎn)品時(shí),應(yīng)()并應(yīng)向客戶解釋相關(guān)投資工具的運(yùn)作市場及方式,提示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

題型:多項(xiàng)選擇題