A.形成該項風(fēng)險的技術(shù)復(fù)雜程度。
B.不法分子的獲利程度。
C.違法成本。
D.客戶資金的損失程度。

A.統(tǒng)一性原則。各行進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法等應(yīng)保持一致，以確保風(fēng)險管理過程的準(zhǔn)確性以及管理結(jié)果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風(fēng)險管理活動應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險控制和市場發(fā)展，既要避免風(fēng)險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭取以合理的成本實現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風(fēng)險管理活動各項政策和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內(nèi)外部經(jīng)營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實質(zhì)性影響，進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
D.重要性原則。風(fēng)險管理范圍在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋各級行，在對象上應(yīng)當(dāng)覆蓋電子銀行各項業(yè)務(wù)，但應(yīng)在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域。

A.外部欺詐風(fēng)險
B.內(nèi)部欺詐風(fēng)。
C.市場風(fēng)險
D.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險

A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年

A.對客戶進(jìn)行風(fēng)險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實