C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書(shū)下發(fā)后,該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)銀行客戶(hù)的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過(guò)反洗錢(qián)檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選,發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)的交易十分頻繁且大量。該賬戶(hù)為某經(jīng)營(yíng)部開(kāi)立的單位結(jié)算賬戶(hù),現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶(hù)資料,其經(jīng)營(yíng)范圍是銷(xiāo)售家具,營(yíng)業(yè)執(zhí)照上無(wú)注冊(cè)資本金,應(yīng)為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)性質(zhì)。該戶(hù)在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi),資金收付共6.36億元,筆數(shù)38筆;其中200X年5月8至5月15日間,資金交易高達(dá)1.22億元,筆數(shù)11筆,單筆交易金額為1000萬(wàn)元—2000萬(wàn)元不等,收到的款項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出,交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶(hù)的交易完全停止,之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過(guò)檢查該戶(hù)的交易流水,對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行檢查,憑證反映均為劃賬;要求被查行提供該戶(hù)的客戶(hù)身份情況說(shuō)明,發(fā)現(xiàn)該戶(hù)資金流向的企業(yè)與該客戶(hù)無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況,檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易,發(fā)現(xiàn)C銀行上報(bào)后,均沒(méi)有進(jìn)行分析和識(shí)別,沒(méi)有結(jié)合客戶(hù)身份信息情況去判斷賬戶(hù)交易情況是否正常,在賬戶(hù)發(fā)生了可疑交易后,也沒(méi)有對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行重新識(shí)別。
回答問(wèn)題:
1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法?
2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查?
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問(wèn)題?
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)?
5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理?
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最新試題
以下哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)特征不屬于公司客戶(hù)身份風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分子項(xiàng)的內(nèi)容()。
以下哪些犯罪類(lèi)型屬于洗錢(qián)活動(dòng)的上游犯罪類(lèi)型?1.隱瞞毒品犯罪;2.黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪;3.恐怖活動(dòng)犯罪;4.貪污賄賂犯罪。()
金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄,情節(jié)嚴(yán)重的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。
下列有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的表述正確的是()。
合規(guī)部反洗錢(qián)崗?fù)ㄟ^(guò)反洗錢(qián)系統(tǒng)監(jiān)測(cè)客戶(hù)大額交易發(fā)生情況,并在大額交易發(fā)生后的()個(gè)工作日內(nèi),通過(guò)中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送大額交易報(bào)告。
公司收到涉嫌()的可疑交易報(bào)告后對(duì)涉嫌的交易進(jìn)行分析、甄別,有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶(hù)與該違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的,經(jīng)可疑交易審定崗、合規(guī)總監(jiān)審批后在可疑交易發(fā)生后的24小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心、公司所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)報(bào)告。
公司受制裁個(gè)體包含()、中國(guó)公安部公布的三批“東突”恐怖組織及恐怖分子名單、美國(guó)、歐盟(及其成員國(guó))及英國(guó)等主權(quán)國(guó)家公布的制裁名單。()
反洗錢(qián)工作小組成員發(fā)生變更時(shí),分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在()個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)監(jiān)管部門(mén)、公司合規(guī)部及財(cái)富管理委員會(huì)重新報(bào)備。如當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)備案時(shí)間有特殊要求,以當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)要求為準(zhǔn)。
金融機(jī)構(gòu)在履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑行為不包括以下哪種()。
各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)覆蓋到單位全體員工。針對(duì)全體員工的反洗錢(qián)培訓(xùn),每年至少()次;針對(duì)新員工的培訓(xùn),應(yīng)在其入職后()個(gè)月內(nèi)至少進(jìn)行1次。當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)有更高培訓(xùn)頻率要求的,應(yīng)遵守其規(guī)定。