C銀行是一家股份制商業(yè)銀行。人民銀行某分行對(duì)C銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。在檢查通知書下發(fā)后，該行提供了被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)銀行客戶的本外幣交易數(shù)據(jù)。
檢查組通過(guò)反洗錢檢查軟件對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行篩選，發(fā)現(xiàn)某賬戶的交易十分頻繁且大量。該賬戶為某經(jīng)營(yíng)部開立的單位結(jié)算賬戶，現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱賬戶資料，其經(jīng)營(yíng)范圍是銷售家具，營(yíng)業(yè)執(zhí)照上無(wú)注冊(cè)資本金，應(yīng)為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶性質(zhì)。該戶在被查業(yè)務(wù)時(shí)段內(nèi)，資金收付共6.36億元，筆數(shù)38筆；其中200X年5月8至5月15日間，資金交易高達(dá)1.22億元，筆數(shù)11筆，單筆交易金額為1000萬(wàn)元—2000萬(wàn)元不等，收到的款項(xiàng)原額轉(zhuǎn)出，交易對(duì)手基本上是某貿(mào)易公司及其關(guān)聯(lián)的2家貿(mào)易公司。其中有半年該戶的交易完全停止，之后再度發(fā)生大量的資金交易。
檢查人員通過(guò)檢查該戶的交易流水，對(duì)部分時(shí)段的大額交易的會(huì)計(jì)憑證進(jìn)行檢查，憑證反映均為劃賬；要求被查行提供該戶的客戶身份情況說(shuō)明，發(fā)現(xiàn)該戶資金流向的企業(yè)與該客戶無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系。根據(jù)上述情況，檢查人員進(jìn)一步檢查了C銀行以往已報(bào)告的其他可疑交易，發(fā)現(xiàn)C銀行上報(bào)后，均沒(méi)有進(jìn)行分析和識(shí)別，沒(méi)有結(jié)合客戶身份信息情況去判斷賬戶交易情況是否正常，在賬戶發(fā)生了可疑交易后，也沒(méi)有對(duì)客戶身份進(jìn)行重新識(shí)別。
回答問(wèn)題：
1.檢查人員運(yùn)用了哪些檢查方法？
2.檢查人員主要對(duì)銀行的什么工作進(jìn)行檢查？
3.檢查發(fā)現(xiàn)C銀行有哪些問(wèn)題？
4.應(yīng)要求該銀行如何改進(jìn)？
5.對(duì)檢查結(jié)果應(yīng)如何處理？

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部存在以下問(wèn)題：
客戶郭××于2007年3月10日在該營(yíng)業(yè)部開立證券資金賬戶，至檢查日該客戶一直在進(jìn)行證券交易；該客戶提供的身份證系1986年11月簽發(fā)，有效期20年，至檢查日身份證已過(guò)有效期。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年6月對(duì)某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分公司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題：
投保人張××，2007年10月26日簽定財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同一份，現(xiàn)金交納保費(fèi)15000元，該公司未留存投保人身份證復(fù)印件或影印件。（上述類似情況28筆）
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易：
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買賣證券共計(jì)101786萬(wàn)元，5月21日銷戶。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料，并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題：
一、未以書面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作，未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》開展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看，整個(gè)反洗錢工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門，而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷等4個(gè)工作部門，明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，單位客戶L是某市場(chǎng)營(yíng)銷管理有限公司（賬號(hào)：6231******2886），注冊(cè)資金10萬(wàn)元，經(jīng)營(yíng)范圍主要是從事市場(chǎng)營(yíng)銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn)，且每筆金額大多為49000元，2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆，金額842300元，分19筆提現(xiàn)，金額合計(jì)845000元。其中：2007年7月6日和7日，本市的M廣告策劃有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：7730******3590）分2筆各10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入L公司賬戶，L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn)；7月10日，M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元，同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日，本市N科技有限公司（開戶行：本市商業(yè)銀行X支行，賬號(hào)：6321******2758）轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元后，L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆，每筆各49000元；7月25日，N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元，同日，L公司提現(xiàn)2筆各49000元，7月26日提現(xiàn)49000元，7月27日提現(xiàn)2筆各49000元，7月28日提現(xiàn)2筆各30000元，7月31提現(xiàn)2筆，分別為30000元和20000元。
回答問(wèn)題：
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)？
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)，請(qǐng)說(shuō)明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么？
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理？

H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行，反洗錢牽頭部門設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算處。某年人民銀行某分行在對(duì)H銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)，近幾年該行由于經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)不佳，人員跳槽離職較多，兩年內(nèi)更換了兩名行長(zhǎng)，會(huì)計(jì)結(jié)算處也更換了四任部門經(jīng)理，目前處內(nèi)負(fù)責(zé)全分行反洗錢工作的人員剛從學(xué)校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄，發(fā)現(xiàn)在第一任行長(zhǎng)更換之后，該行的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)和成員名單一直沒(méi)有予以更新，也沒(méi)有召開過(guò)反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會(huì)議。離職的會(huì)計(jì)處長(zhǎng)與新任處長(zhǎng)沒(méi)有辦理過(guò)任何有關(guān)反洗錢工作的交接，新處長(zhǎng)與反洗錢聯(lián)絡(luò)人員對(duì)于行內(nèi)反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問(wèn)題：
1.上述現(xiàn)場(chǎng)檢查是針對(duì)哪一項(xiàng)工作進(jìn)行的檢查？
2.簡(jiǎn)述檢查中存在哪些問(wèn)題？
3.針對(duì)上述問(wèn)題，應(yīng)要求H商業(yè)銀行作何改進(jìn)？