多項(xiàng)選擇題合規(guī)管理部門與下列哪些部門應(yīng)當(dāng)相分離?()

A、市場(chǎng)拓展部門
B、授信部門
C、財(cái)會(huì)部門
D、內(nèi)審部門


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1.多項(xiàng)選擇題法律規(guī)定屬于國(guó)家所有的財(cái)產(chǎn),屬于國(guó)家所有即全民所有。下列哪些財(cái)產(chǎn)屬于全民所有?()

A、礦藏、水流、海域
B、文物
C、無(wú)線電頻譜資源
D、國(guó)防資產(chǎn)

2.多項(xiàng)選擇題張某借用王某的汽車,并在王某不知情的情況下采用欺騙的手段將汽車賣給陳某,符合下列那些情形的,陳某可以取得該汽車的所有權(quán)?()

A、陳某購(gòu)車時(shí)是善意的
B、陳某以合理的價(jià)格購(gòu)買
C、陳某已經(jīng)辦理汽車過戶登記手續(xù)
D、陳某已經(jīng)支付的部分車款,但尚未辦理車輛登記

3.多項(xiàng)選擇題下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則?()

A、全國(guó)人大及其常委會(huì)
B、國(guó)務(wù)院
C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D、省一級(jí)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

4.多項(xiàng)選擇題合規(guī)管理的三大要素是什么?()

A、合規(guī)體系
B、合規(guī)文化
C、合規(guī)流程
D、合規(guī)制度

5.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)集團(tuán)客戶授信應(yīng)實(shí)行()。

A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制
B、客戶經(jīng)理制
C、民主集中制
D、專人負(fù)責(zé)制

6.單項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)項(xiàng)目及服務(wù)價(jià)格,由()通過適當(dāng)方式公布,接受社會(huì)監(jiān)督。

A、物價(jià)管理部門
B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D、中國(guó)人民銀行

7.單項(xiàng)選擇題某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機(jī),為保護(hù)存款人利益,恢復(fù)其正常的經(jīng)營(yíng)能力,有關(guān)單位決定對(duì)該銀行實(shí)施接管。以下說法正確的是()。

A、組織實(shí)施接管的主管單位應(yīng)當(dāng)是中國(guó)人民銀行
B、接管應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會(huì)決定,由中國(guó)人民銀行組織實(shí)施
C、接管期間,該銀行的債權(quán)債務(wù)由接管組織暫時(shí)承受
D、接管期間,該銀行仍享有獨(dú)立的法律主體資格

8.單項(xiàng)選擇題下列對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行強(qiáng)制整改、接管、重組和撤銷的表述中,哪個(gè)是正確的?()

A、有權(quán)采取強(qiáng)制整改措施的只有國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī),嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以依法對(duì)該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行接管,但不得促成機(jī)構(gòu)重組
C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的,國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)有權(quán)予以撤銷
D、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤銷清算期間,經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),對(duì)相關(guān)人員可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或者對(duì)其財(cái)產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

9.單項(xiàng)選擇題合規(guī)部門負(fù)責(zé)人應(yīng)定期向誰(shuí)提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告?()

A、董事會(huì)
B、高管層
C、監(jiān)事會(huì)
D、股東代表大會(huì)

10.單項(xiàng)選擇題某律師在為當(dāng)事人提供法律服務(wù)時(shí),認(rèn)為將存款人和銀行間的存款關(guān)系理解成下列條款不正確的表述是()。

A、存款人和銀行間的存款關(guān)系是格式存款合同確定的
B、存單就是存款合同,也是存款所有權(quán)的法律憑證
C、存款合同是一種實(shí)踐合同,即必須是在存款人將款項(xiàng)交付銀行并經(jīng)確認(rèn)出具存款憑證后才成立
D、存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定

最新試題

我國(guó)打擊洗錢犯罪的刑事法律依據(jù)是什么?

題型:?jiǎn)柎痤}

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以采取哪些措施進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查?

題型:?jiǎn)柎痤}

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場(chǎng)檢查一般包括哪些內(nèi)容?

題型:?jiǎn)柎痤}

金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時(shí),如果銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶身份識(shí)別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求,且金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息,金融機(jī)構(gòu)()。

題型:多項(xiàng)選擇題

請(qǐng)簡(jiǎn)述銀監(jiān)會(huì)“約法三章”內(nèi)容。

題型:?jiǎn)柎痤}

呆賬準(zhǔn)備的最新定義和分類是什么?《銀行貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提指引》規(guī)定貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)是什么?

題型:?jiǎn)柎痤}

簡(jiǎn)述我國(guó)對(duì)巴塞爾新資本協(xié)議的態(tài)度。

題型:?jiǎn)柎痤}

《關(guān)于中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行公司治理改革與監(jiān)管指引》中,對(duì)兩家試點(diǎn)銀行股份制改革的考核指標(biāo)有哪些?其具體分別是多少?

題型:?jiǎn)柎痤}

試述我國(guó)金融創(chuàng)新的特點(diǎn),以及在金融創(chuàng)新中應(yīng)該遵循的基本原則?

題型:?jiǎn)柎痤}

銀行的資本有幾種?銀行的資本對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制有什么作用?

題型:?jiǎn)柎痤}