多項選擇題印章管理應重點關注的風險因素有（）。

A.日終印章入庫。主要表現(xiàn)為日終后，柜員未將印章入庫加鎖保管
B.印章作廢處理，主要表現(xiàn)為作廢停用的印章未封存上繳或及時銷毀
C.印章的保管，主要表現(xiàn)為網(wǎng)點的業(yè)務專用章（網(wǎng)點業(yè)務公章）未指定專人保管，或保管人休班時未辦理交接手續(xù)隨意由他人保管
D.印證分管，主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結算專用章、銀行本票與本票專庫存用章沒有分管、分用


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1.多項選擇題柜員行為管理應重點關注的風險因素有（）。

A.錯賬抹賬。主要表現(xiàn)為抹賬后涉及現(xiàn)金退回的，未由客戶簽字
B.柜員權限設置。主要表現(xiàn)為柜員權限過大，與柜員無關的交易掩碼、應用掩碼未封掩，如：主出納處理庫房類現(xiàn)金交易、后臺柜員可以辦理前臺收付業(yè)務
C.應客戶要求抹賬。主要表現(xiàn)為將操作正確且記賬成功的業(yè)務，應客戶要求做抹賬處理
D.授權業(yè)務未嚴格審核。主要表現(xiàn)為主管授權前未認真核實原始憑證主要要素與柜員輸入內容是否一致，大額現(xiàn)金未卡把清點大數(shù)，授權后未認真審核原始憑證和記賬憑證的一致性

4.多項選擇題金庫安全重點監(jiān)控的內容包括（）。

A.金庫技防
B.庫房管理
C.金庫守庫
D.現(xiàn)金調撥和押運

5.多項選擇題操作風險識別是操作風險管理的起點，準確的操作風險識別基于（）。

A.明確的操作風險定義
B.科學的操作風險事件分類體系
C.成熟的操作風險控制措施
D.敏感的操作風險計量模型

6.多項選擇題個人汽車貸款進行操作風險點梳理時，下列描述中屬于風險點“虛假銷售”對應風險因素的有（）。

A.經(jīng)銷商借用內部員工或關聯(lián)公司員工等人的名義，辦理汽車按揭貸款
B.經(jīng)銷商冒用他人身份證件辦理按揭貸款
C.積壓車輛突然熱銷
D.較短時間內同一經(jīng)銷商集中辦理車輛按揭

7.多項選擇題在操作風險識別工作中，發(fā)現(xiàn)某網(wǎng)點有下述四種現(xiàn)象，明確為外部欺詐的有（）。

A.客戶利用虛假的或不完整的變更申請資料變更賬戶名稱或支付方式等賬戶信息
B.客戶利用虛假的或過期的材料進行開戶
C.本行員工通過存款交易，無現(xiàn)金辦理存款業(yè)務
D.本行員工通過中間業(yè)務代付代收業(yè)務系統(tǒng)，采用批扣等形式，私自扣劃客戶資金

8.多項選擇題以下可以作為RCSA實施過程中對固有風險和控制措施進行定量分析的數(shù)據(jù)來源的有（）。

A.專項治理檢查報告
B.業(yè)務檢查報告
C.內部審計報告
D.外部監(jiān)管審計報告等資料