A.個(gè)人賬戶開(kāi)戶。主要表現(xiàn)為個(gè)人客戶利用偽造的身份證件辦理開(kāi)戶
B.個(gè)人存、取款。主要表現(xiàn)為交易成功,客戶未在記賬憑證上簽字確認(rèn)
C.無(wú)折/無(wú)卡存款。主要表現(xiàn)為客戶辦理無(wú)折/卡存款時(shí),沒(méi)有填寫(xiě)存款憑條,之后客戶對(duì)存款金額等內(nèi)容提出異議
D.單位存、取款業(yè)務(wù)。主要表現(xiàn)為柜員將單位存入現(xiàn)金、匯入款項(xiàng)或匯出款項(xiàng)轉(zhuǎn)入自己控制賬戶,之后滾動(dòng)挪用客戶資金
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A.戶口本
B.結(jié)婚證
C.機(jī)動(dòng)車駕駛證
D.工作證
A.賬戶開(kāi)銷戶
B.存取款
C.支付結(jié)算
D.代理業(yè)務(wù)
A.現(xiàn)場(chǎng)檢查或調(diào)閱監(jiān)控錄像,看日終后柜員印章是否入庫(kù)加鎖保管
B.從上級(jí)行調(diào)閱基層機(jī)構(gòu)領(lǐng)取重要空白憑證情況,看機(jī)構(gòu)是否當(dāng)日入賬,再調(diào)閱當(dāng)日監(jiān)控錄像,看有無(wú)憑證入庫(kù)記錄;檢查柜員現(xiàn)金箱或工作臺(tái)抽屜,看有無(wú)開(kāi)戶單位的重要空白憑證
C.調(diào)閱《業(yè)務(wù)印章、鑰匙、密碼及安全認(rèn)證卡保管使用登記簿》,對(duì)于作廢印章是否有上繳記錄
D.現(xiàn)場(chǎng)檢查未出售的密碼器,看是否入庫(kù)(箱)上鎖保管
A.同城票據(jù)錄入員與記賬員
B.聯(lián)行錄入員與復(fù)核員
C.ABIS系統(tǒng)三級(jí)主管與ARMS系統(tǒng)操作員
D.ATM鈔箱管理員與ABIS系統(tǒng)柜員
A.日終印章入庫(kù)。主要表現(xiàn)為日終后,柜員未將印章入庫(kù)加鎖保管
B.印章作廢處理,主要表現(xiàn)為作廢停用的印章未封存上繳或及時(shí)銷毀
C.印章的保管,主要表現(xiàn)為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)專用章(網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)公章)未指定專人保管,或保管人休班時(shí)未辦理交接手續(xù)隨意由他人保管
D.印證分管,主要表現(xiàn)為銀行匯票與匯票專用章、銀行承兌匯票與結(jié)算專用章、銀行本票與本票專庫(kù)存用章沒(méi)有分管、分用
A.錯(cuò)賬抹賬。主要表現(xiàn)為抹賬后涉及現(xiàn)金退回的,未由客戶簽字
B.柜員權(quán)限設(shè)置。主要表現(xiàn)為柜員權(quán)限過(guò)大,與柜員無(wú)關(guān)的交易掩碼、應(yīng)用掩碼未封掩,如:主出納處理庫(kù)房類現(xiàn)金交易、后臺(tái)柜員可以辦理前臺(tái)收付業(yè)務(wù)
C.應(yīng)客戶要求抹賬。主要表現(xiàn)為將操作正確且記賬成功的業(yè)務(wù),應(yīng)客戶要求做抹賬處理
D.授權(quán)業(yè)務(wù)未嚴(yán)格審核。主要表現(xiàn)為主管授權(quán)前未認(rèn)真核實(shí)原始憑證主要要素與柜員輸入內(nèi)容是否一致,大額現(xiàn)金未卡把清點(diǎn)大數(shù),授權(quán)后未認(rèn)真審核原始憑證和記賬憑證的一致性
A.開(kāi)箱
B.開(kāi)包
C.移位
D.登記
A.金庫(kù)技防
B.庫(kù)房管理
C.金庫(kù)守庫(kù)
D.現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)
A.金庫(kù)技防
B.庫(kù)房管理
C.金庫(kù)守庫(kù)
D.現(xiàn)金調(diào)撥和押運(yùn)
A.明確的操作風(fēng)險(xiǎn)定義
B.科學(xué)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件分類體系
C.成熟的操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施
D.敏感的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型
最新試題
操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控可以從()等方面進(jìn)行監(jiān)控。
風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理在檢查客戶留存資料時(shí),如發(fā)現(xiàn)客戶身份證聯(lián)網(wǎng)核查信息不一致,應(yīng)查看是否有佐證留存,佐證包括()。
根據(jù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的梳理標(biāo)準(zhǔn),下列表述屬于風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的有()。
賬戶掛失解掛解鎖的檢查要點(diǎn)包括()。
操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的重要成果,操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)必須符合標(biāo)準(zhǔn)并持續(xù)更新,下面對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)名稱的表述正確的有()。
檢查電子銀行開(kāi)戶資料時(shí),對(duì)于企業(yè)客戶資料應(yīng)()。
險(xiǎn)經(jīng)理在檢查信用卡領(lǐng)用環(huán)節(jié)時(shí),應(yīng)檢查()。
險(xiǎn)經(jīng)理在檢查中發(fā)現(xiàn)某柜員為客戶辦理了開(kāi)戶及電匯業(yè)務(wù),開(kāi)戶資料里留存有客戶身份證復(fù)印件,但無(wú)聯(lián)網(wǎng)核查資料,開(kāi)戶后將款項(xiàng)匯出,與之對(duì)應(yīng)的聯(lián)行錄入憑證中收款方賬號(hào)與客戶填寫(xiě)的個(gè)人結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)上不一致,這說(shuō)明該網(wǎng)點(diǎn)在()方面存在問(wèn)題。
柜員行為管理應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)因素有()。
柜員崗位設(shè)置上不相容的崗位包括()。