多項選擇題下列哪些方面屬于商業(yè)銀行操作風險的外部事件監(jiān)測內容（）。

A.內外部欺詐
B.業(yè)務外包
C.監(jiān)管規(guī)定
D.洗錢


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列哪些屬于商業(yè)銀行操作風險的內部流程監(jiān)測內容（）。

A.失職違規(guī)
B.產(chǎn)品設計缺陷
C.錯誤監(jiān)控/報告
D.文件/合同缺陷

2.多項選擇題商業(yè)銀行一般從哪幾方面對操作風險進行監(jiān)測（）。

A.人員因素
B.內部流程
C.系統(tǒng)缺陷
D.外部事件

3.多項選擇題下列哪些指標可以監(jiān)測商業(yè)銀行市場風險（）

A.利率風險敏感度
B.交易類債券頭寸敞口
C.外匯總敞口頭寸
D.累計外匯敞口頭寸比例

4.多項選擇題商業(yè)銀行進行市場風險監(jiān)測可以采用下列方法（）。

A.缺口分析
B.久期分析
C.現(xiàn)金流分析
D.壓力測試

5.多項選擇題下列屬于信用風險抵補類監(jiān)測參考指標的是（）

A.不良貸款撥備覆蓋率
B.不良貸款偏離度
C.貸款損失準備充足率
D.不良貸款率

6.多項選擇題下列哪幾項為信用風險監(jiān)測參考指標中的資產(chǎn)質量指標（）

A.不良貸款率
B.到期貸款現(xiàn)金收回率
C.不良貸款撥備覆蓋率
D.新發(fā)放貸款不良率

7.多項選擇題下列哪幾項為信用風險監(jiān)測參考指標（）

A.不良貸款率
B.到期貸款現(xiàn)金收回率
C.正常貸款遷徙率
D.不良貸款撥備覆蓋率

8.多項選擇題下列哪幾項是擔保風險信號（）

A.抵（質）押手續(xù)不完備，未進行合法、有效登記；抵（質）押物所有權發(fā)生爭議、抵（質）押物保險過期
B.銀行對抵（質）押物失去控制，抵（質）押物被有關機關依法查封、凍結和扣押等
C.貸款抵（質）押物由于市場價格變動等導致價值明顯下降
D.擔保合同等重要法律文件遺失，對貸款償還有實質性影響

9.多項選擇題下列哪幾項是客戶的財務風險信號（）

A.客戶在銀行賬戶存款或結算量銳減，賬戶內資金余額或結算量長期處于較低水平或下降狀態(tài)
B.管理不規(guī)范，賬務混亂，關聯(lián)單位間賬務不清，存在隨意挪用資金和調整賬務行為
C.客戶通過會計作假、財務欺詐、非正常關聯(lián)交易等手段虛增收入和利潤，提供虛假財務報表
D.大額資產(chǎn)毀損而不能獲得賠償，或大額應收款無法收回

10.多項選擇題下列哪幾項是客戶的非財務風險信號（）

A.主流媒體出現(xiàn)關于借款人或者擔保人的重大負面信息，上市公司發(fā)布預虧公告
B.客戶頻繁更換會計師事務所或法律顧問
C.企業(yè)（項目）資本金未按時到位或存在抽逃、變相抽逃資本金行為
D.會計（審計）師事務所出具有保留意見、否定意見、拒絕表示意見的審計報告