A.利率、匯率的重大變化引致人民幣交易賬戶預期損失金額在1億元以上
B.外幣交易賬戶預期損失金額在200萬美元以上
C.銀行發(fā)行理財產品跌破發(fā)行價超過10%
D.造成銀行銀行賬戶單筆投資估值金額低于賬面價值10%的事件

A.總行審批的某集團客戶的固定資產貸款5億元形成不良。
B.省分行管理客戶主要高級管理人員涉及刑事訴訟案件，在銀行貸款余額為7000萬元。
C.總行管理客戶到期貸款不能按時償還
D.總行管理客戶出現(xiàn)非正常原因的重大人事調整

A.毒品罪犯洗錢
B.外部人員偽造、變造多戶頭支票
C.火災、洪水、地震
D.極端組織的恐怖行動

A.操作風險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比
B.不良貸款撥備覆蓋率=貸款減值準備／貸款余額
C.關注類貸款遷徙率：期初關注類貸款向下遷徙金額／（期初關注類貸款余額-期初關注類貸款期間減少金額）×100％
D.市值敏感度為修正持續(xù)期缺口乘以1％／年

A.管理者的品德與誠信度
B.行業(yè)的周期性
C.企業(yè)現(xiàn)金流量
D.產品研發(fā)

A.縱向一體化集團內部的關聯(lián)交易主要集中在上游企業(yè)為下游企業(yè)提供半成品作為原材料，以及下游企業(yè)再將產成品提供給銷售公司銷售
B.橫向多元化集團內部的關聯(lián)交易主要是集團內部企業(yè)之間存在的大量資產重組、并購、資金往來以及債務重組
C.國家控制的企業(yè)間因為彼此同受國家控制而成為關聯(lián)方
D.與單一法人客戶相比，集團法人客戶信用風險具有內部關聯(lián)交易頻繁的特征

A.拖延支付利息，信用卡透支狀況嚴重
B.關鍵的人事變動
C.主要產品供應商流失
D.存款賬戶余額大幅下降

A.風險管理報表采用數據表格形式反映總體或單項風險狀況
B.風險管理報表可作為風險報告的附表
C.風險管理報表可以作為單獨的風險報告
D.風險管理報表不能作為單獨的風險報告

A.風險監(jiān)測報告主要是對發(fā)現(xiàn)的內外部風險因素及時揭示報告，以防范和化解一定范圍內的系統(tǒng)性風險
B.風險分析報告包括全面風險分析報告、部門風險分析報告
C.風險事件報告主要是對事件經過、發(fā)生原因、損失影響以及采取的措施等進行報告
D.風險檢查報告主要是對檢查發(fā)現(xiàn)的問題或風險隱患進行報告

A.風險報告是將風險信息傳遞到內外部部門和機構，使其了解商業(yè)銀行風險管理狀況的工具
B.風險報告是商業(yè)銀行實施全面風險管理的媒介
C.風險報告貫穿于全面風險管理整個流程
D.風險報告覆蓋商業(yè)銀行各個專業(yè)的風險管理領域