A、理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例;
B、理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算;
C、本行開發(fā)設(shè)計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績;
D、理財產(chǎn)品運營過程中存在的各類風(fēng)險。
E、會計核算流程
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A、理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例
B、理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算
C、本行開發(fā)設(shè)計的同類理財產(chǎn)品過往業(yè)績
D、他行開發(fā)設(shè)計的同類理財產(chǎn)品過往野菊
A、對個人理財業(yè)務(wù)活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等,有充分的了解和認識;
B、遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務(wù)人員職業(yè)道德標準或守則;
C、掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性,并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解;
D、具備相應(yīng)的學(xué)歷水平和工作經(jīng)驗;
E、具備相關(guān)監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格;
F、具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。
A.個人收入水平不變情況下,利率變動增加還款金額導(dǎo)致的利率風(fēng)險,影響還款能力;
B.利率不變的情況下,經(jīng)濟形勢惡化等原因引起個人收入水平下滑,影響還款能力;
C.利率上升、個人收入下降的同時發(fā)生,影響還款能力;
D.房價下跌,影響還款意愿。
A、違反規(guī)定銷售未經(jīng)批準的理財計劃或產(chǎn)品的;
B、將一般儲蓄存款產(chǎn)品作為理財計劃銷售并違反國家利率管理政策,進行變相高息攬儲的;
C、提供虛假的成本收益分析報告或風(fēng)險收益預(yù)測數(shù)據(jù)的;
D、未按規(guī)定進行風(fēng)險揭示和信息披露的;
E、未按規(guī)定進行客戶評估的;
F、未按規(guī)定進行會計核算的。
A、監(jiān)管法規(guī)。
B、行規(guī)行約。
C、行業(yè)行為準則。
D、銀行員工操守守則。
A、保證收益理財計劃;
B、為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品;
C、需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他個人理財業(yè)務(wù)。
D、理財產(chǎn)品的名稱
A、風(fēng)險揭示書
B、產(chǎn)品宣傳折頁
C、客戶權(quán)益須知
D、理財產(chǎn)品說明書
A、宣傳單、手冊、信函等面向客戶的宣傳資料;
B、電話、傳真、短信、郵件;
C、報紙、海報、電子顯示屏、電影、互聯(lián)網(wǎng)等以及其他音像、通訊資料;
D、其他相關(guān)資料。
A、提供一攬子理財產(chǎn)品投資計劃。
B、搭建個人消費合理性模型。
C、建立適合創(chuàng)新服務(wù)需要的客戶資料檔案。
D、做好客戶對于創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)的適合度評估。
A、客戶頻繁開立、撤銷理財賬戶;
B、客戶購買金額較大;
C、客戶風(fēng)險承受能力與理財產(chǎn)品風(fēng)險不匹配;
D、商業(yè)銀行超過約定時間進行資金劃付;
E、其他應(yīng)當關(guān)注的異常情況。
最新試題
監(jiān)事會作為監(jiān)督機構(gòu)對合規(guī)經(jīng)營負有監(jiān)督責(zé)任,其應(yīng)履行的職責(zé)包括()。
處理決定為書面形式,在作出處理決定后3個工作日內(nèi),由問責(zé)機構(gòu)向被問責(zé)人送達處理決定書。
高級管理層應(yīng)有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風(fēng)險,下列哪一項不是它的合規(guī)管理職責(zé)?()
各業(yè)務(wù)條線的職能部門對本條線,各基層信用社對該單位的違規(guī)問題進行問責(zé)。
合規(guī)問責(zé)必須堅持哪些原則?
市聯(lián)社合規(guī)部具體負責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作。
市聯(lián)社合規(guī)部具體負責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作,在問責(zé)方面主要履行下列哪些職責(zé)?()
合規(guī)問責(zé)必須堅持的原則有()。
合規(guī)工作的執(zhí)行,是市聯(lián)社所有單位(部門)及其員工的職責(zé)工作,其主要內(nèi)容包括()。
定期審查應(yīng)原則上每年進行兩次,如遇法律法規(guī)及政策的重大變化,及時進行審查調(diào)整。