超（繞）權(quán)或化整為零變相超（繞）權(quán)以及逆程序或變相逆程序?qū)徟谛艠I(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

防止資產(chǎn)利潤非正常轉(zhuǎn)移，不需嚴(yán)密監(jiān)控企業(yè)集團(tuán)間大額資金往來。

未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利記保證人情況，造成擔(dān)保合同無效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備擔(dān)保條件的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

流動資金貸款需要展期的，要審查貸款所對應(yīng)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)換周期的變化原因和實(shí)際需要，決定是否展期，并合理確定貸款展期期限，加強(qiáng)對展期貸款的后續(xù)管理。

市場分析主要以項(xiàng)目業(yè)分析為基礎(chǔ)，通過對項(xiàng)目產(chǎn)品市場現(xiàn)狀、未來市場供求狀況以及產(chǎn)品市場競爭能力的分析，判定項(xiàng)目的市場風(fēng)險，主要包括：行業(yè)市場分析、產(chǎn)品市場供求關(guān)系分析、產(chǎn)品價格確定是否合理、產(chǎn)品競爭能力審查等。

對法人客戶未按規(guī)定進(jìn)行信用等級評定、風(fēng)險度測算，或未堅持“先評級、后授信”，逆程序操作的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

自主支付要按借款合同約定要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗(yàn)或現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途。

受托支付要在貸款資金發(fā)放前對借款人提交的相關(guān)交易資料進(jìn)行審核，并根據(jù)約定的貸款用途，審核借款人提供的支付申請所列支付對象、支付金額等信息是否與相應(yīng)的商務(wù)合同等證明材料相符。

審批發(fā)放需經(jīng)貸審會審議而未審議，以及貸審會審議未通過的授信業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過處分。

各級負(fù)責(zé)人授意、指使、強(qiáng)令、脅迫工作人員簡化或變通業(yè)務(wù)操作程序，造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。