單項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)事件督促整改工作由()及以上機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé),并組織有關(guān)網(wǎng)點(diǎn)、機(jī)構(gòu)和部門具體抓好落實(shí)整改。

A、一級(jí)(直屬)分行
B、二級(jí)分行
C、支行
D、網(wǎng)點(diǎn)


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1.單項(xiàng)選擇題()指因外部因素如外部欺詐等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、道德風(fēng)險(xiǎn)事件
B、設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)事件
C、政策風(fēng)險(xiǎn)事件
D、外部風(fēng)險(xiǎn)事件

2.單項(xiàng)選擇題()是指因內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)等因素產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)事件。

A、操作風(fēng)險(xiǎn)事件
B、制度風(fēng)險(xiǎn)事件
C、外部風(fēng)險(xiǎn)事件
D、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件

4.單項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)事件等級(jí)評(píng)定工作由()內(nèi)控合規(guī)部門集中組織實(shí)施,實(shí)行集約化管理。

A、總行
B、一級(jí)(直屬)分行
C、二級(jí)分行
D、支行

5.單項(xiàng)選擇題特別重大準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件由()負(fù)責(zé)。

A、總行
B、一級(jí)(直屬)分行
C、二級(jí)分行
D、支行

6.單項(xiàng)選擇題()類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件由(二級(jí)分行內(nèi)控合規(guī)部門所屬的檢查中心)負(fù)責(zé)。

A、特別關(guān)注
B、重點(diǎn)關(guān)注
C、關(guān)注
D、一般關(guān)注

7.單項(xiàng)選擇題()準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件由支行合規(guī)經(jīng)理負(fù)責(zé)。

A、特別關(guān)注
B、重點(diǎn)關(guān)注
C、關(guān)注
D、一般關(guān)注

8.單項(xiàng)選擇題一般關(guān)注類準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)事件主要由()負(fù)責(zé)。

A、一級(jí)(直屬)分行
B、二級(jí)分行
C、支行
D、網(wǎng)點(diǎn)

9.單項(xiàng)選擇題業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核查有內(nèi)部資料核查法、現(xiàn)場(chǎng)核查法、()。

A、綜合檢查
B、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)
C、專項(xiàng)檢查
D、回訪客戶法

10.單項(xiàng)選擇題業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核查的工作原則(全面性原則、及時(shí)性原則、嚴(yán)肅性原則()。

A、完整性原則
B、保密性原則
C、風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向原則
D、安全性原則

最新試題

對(duì)以小微企業(yè)名義辦理經(jīng)營(yíng)快貸且單戶超過(guò)200萬(wàn)元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以內(nèi)的除外。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

關(guān)于小微企業(yè)稅務(wù)貸說(shuō)法錯(cuò)誤的是()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

工商銀行通過(guò)司法拍賣處置某不良貸款抵押物,拍得金額100萬(wàn),不良貸款本金85萬(wàn),各項(xiàng)欠、罰息合計(jì)12萬(wàn),另該抵押物處置費(fèi)用5萬(wàn),請(qǐng)問(wèn)按正常清收順序,最后該筆不良貸款的狀況應(yīng)該是:()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

數(shù)字信用憑據(jù)融資客戶評(píng)級(jí)暫時(shí)根據(jù)線上供應(yīng)鏈融資評(píng)級(jí)規(guī)則執(zhí)行。借款人已在工商銀行評(píng)定信用等級(jí)的,按現(xiàn)有信用等級(jí)執(zhí)行;未在工商銀行評(píng)級(jí)的,在工商銀行僅辦理數(shù)字信用憑據(jù)融資業(yè)務(wù)時(shí),可根據(jù)數(shù)字信用憑據(jù)簽發(fā)人的信用等級(jí)下調(diào)()級(jí)內(nèi)執(zhí)行。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

經(jīng)營(yíng)快貸對(duì)單戶超過(guò)200萬(wàn)元的,經(jīng)辦行須至少每()個(gè)月進(jìn)行一次現(xiàn)場(chǎng)檢查,相關(guān)要求按工商銀行現(xiàn)行規(guī)定執(zhí)行,貸款期限在6個(gè)月(含)以內(nèi)的及“一點(diǎn)對(duì)全國(guó)”模式除外。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

網(wǎng)貸通白名單借款人是指與工商銀行建立信貸關(guān)系()年以上,近兩年在工商銀行未存在貸款資金流向違規(guī)記錄的信用等級(jí)為()級(jí)及以上客戶。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)抵(質(zhì))押物投保財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的,在抵(質(zhì))押合同簽訂后()個(gè)工作日內(nèi),貸款行應(yīng)當(dāng)要求抵押人(出質(zhì)人)到工商銀行認(rèn)可的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照下列條件辦理押品的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)手續(xù)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

線上供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)核心企業(yè)以下()條件要求符合。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“網(wǎng)貸通”管理辦法要求加強(qiáng)借款人在工商銀行現(xiàn)金流量監(jiān)測(cè),防止出現(xiàn)“裸貸”的情況,對(duì)于“網(wǎng)貸通”不良率超過(guò)()%,不良金額超過(guò)()萬(wàn)元的支行,應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)督指導(dǎo),督促支行及時(shí)清收不良貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

對(duì)借款人已完全停止經(jīng)營(yíng)活動(dòng),未進(jìn)行工商登記或者連續(xù)()年以上未參加工商年檢,工商銀行對(duì)借款人和擔(dān)保人進(jìn)行追償后,仍無(wú)法收回的債權(quán)可認(rèn)定為減值類資產(chǎn)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題