多項選擇題根據(jù)《金融機構反洗錢規(guī)定》,金融機構應當建立和實施哪些()客戶身份識別制度?

A、對要求建立業(yè)務關系或者辦理規(guī)定金額以上的一次性金融業(yè)務的客戶身份進行識別
B、按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質,有效識別交易的受益人
C、在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份
D、保證與其有代理關系或者類似業(yè)務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別,并可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息


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1.多項選擇題各種運營業(yè)務專用印章必須嚴格按規(guī)定的范圍使用,嚴禁()。

A、錯用
B、串用
C、提前使用
D、過期使用。

2.多項選擇題下列哪些印章由營業(yè)部主任保管().

A、匯票專用章
B、本票專用章
C、結算專用章
D、轉訖章

3.多項選擇題訪談時檢查組應不少于兩人在場,被訪談人可以是被檢查單位()崗位人員.

A、各級領導
B、反洗錢合規(guī)員
C、柜臺人員
D、客戶經(jīng)理

4.多項選擇題各級反洗錢工作執(zhí)行單位均應依據(jù)反洗錢相關法律、法規(guī)的要求,履行金融機構反洗錢義務().

A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。
B、建立并嚴格執(zhí)行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理制度。
C、執(zhí)行大額和可疑交易報告制度。
D、開展反洗錢培訓和宣傳工作。
E、配合監(jiān)管機構做好反洗錢調查、現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場檢查。
F、臨時凍結工作

5.多項選擇題《反洗錢法》規(guī)定,銀行應及時上報()報告。

A、大額交易報告
B、大額現(xiàn)金交易報告
C、大額轉賬交易報告
D、可疑交易報告

8.單項選擇題支取方式為“不驗印不驗密”的對公賬戶,在發(fā)起貸記往賬時需()。

A、憑密碼支取
B、主管刷卡授權
C、憑印鑒支取
D、分行支付崗復核

9.單項選擇題個人結算賬戶的支取方式必須為()的,才能在流程銀行系統(tǒng)辦理貸記往賬業(yè)務。

A、憑密碼支取
B、主管刷卡授權
C、憑印鑒支取
D、分行支付崗復核

10.單項選擇題流程銀行任務成功提交后,在確認記賬已成功后,柜員可在回單聯(lián)加蓋()。

A、業(yè)務公章
B、轉訖章
C、現(xiàn)金訖章
D、經(jīng)辦員私章

最新試題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務的日期)將其符合約轉條件的活期存款自動轉為相應天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題

企業(yè)客戶開通銀企通平臺后,經(jīng)過賬戶授權,不僅可以對自身帳戶進行管理操作,還可以對其他企業(yè)帳戶進行操作。

題型:判斷題

當核銷其他柜員過渡資金時,應要求其他柜員提供待核銷過渡業(yè)務憑證、個人業(yè)務憑證填單、過渡轉出交易憑證、過渡轉出原始憑證,并審核四張憑證上的收款人和付款人賬號、戶名、金額等信息是否一致,審核其他柜員是否在核銷過渡業(yè)務憑證和個人業(yè)務憑證填單上加蓋個人名章。

題型:判斷題

客戶首次購買理財產(chǎn)品時,可在任意網(wǎng)點進行簽約。

題型:判斷題

即期結售匯業(yè)務的交易幣種為農(nóng)業(yè)銀行符合規(guī)定辦理即期結售匯業(yè)務的所有幣種。

題型:判斷題

在平等資金池中,加入資金池的賬戶之間是平等的,在集團的支付額度范圍內(nèi),都能自由對外支付。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財產(chǎn)品時不可以進行解約交易,待產(chǎn)品到期且資金到帳后,柜員才可以進行解約交易。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認為柜臺(TERM),收費基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

題型:判斷題

經(jīng)辦機構應當為委托單位建立專門的代發(fā)工資合約,不得多個委托單位共用一個合約,可以在代發(fā)工資合約下增加其他批交易類型。

題型:判斷題

外幣轉賬銷戶、部提時,資金只能轉入客戶本人賬戶。

題型:判斷題