下列于商業(yè)行等金融機構(gòu)流動性風(fēng)險預(yù)警信號的外部預(yù)警信號指標(biāo)的有（）
Ⅰ.市場上出現(xiàn)關(guān)于金融機構(gòu)的負面?zhèn)餮?，客戶大量求證
Ⅱ.債券人提前要求兌付造成金融機構(gòu)支付能力不足
Ⅲ.金融機構(gòu)的外部評級下降
Ⅳ.金融機構(gòu)的融資交易對手開始要求抵押品且不愿提供中長期融資

影響金融機構(gòu)流動性風(fēng)險的因素包括（）
Ⅰ.資產(chǎn)負債期限結(jié)構(gòu)
Ⅱ.資產(chǎn)負債幣種結(jié)構(gòu)
Ⅲ.資產(chǎn)負債分布結(jié)構(gòu)
Ⅳ.資產(chǎn)負債利率結(jié)構(gòu)

某5年期債券麥考利久期為3年，債券目前價格為105.00元，內(nèi)場利率為8％，假設(shè)市場利率突然上升到9％，則按照久期公式計算，該債券的理論價格（）
Ⅰ.下降2.78％
Ⅱ.上升2.78％
Ⅲ.下降2.92元
Ⅳ.上升2.92元

下列關(guān)于風(fēng)險預(yù)算的說法中，正確的有（）
Ⅰ.市場風(fēng)險預(yù)算是指董事會或高級管理層所確定的對于收入和一個給定時期內(nèi)（通常為一年）有市場風(fēng)險所帶來的資本損失承受程度
Ⅱ.影響風(fēng)險預(yù)算分配的主要因素包括：資產(chǎn)組合中的最顯著風(fēng)險是什么、這些風(fēng)險相關(guān)性如何、預(yù)計一年中如何利用這些風(fēng)險
Ⅲ.業(yè)績評估是對風(fēng)險預(yù)算使用以及是否與止損約束一致進行監(jiān)督的關(guān)鍵數(shù)據(jù)
Ⅳ.止損約束和頭寸約束，對于把損失限制在確定水平上（風(fēng)險預(yù)算）都很必要

一般而言，對沖操作需要遵循的基本原則有（）
Ⅰ.買賣方向相同的原則
Ⅱ.品種相同原則
Ⅲ.數(shù)量相等原則
Ⅳ.月份相同或相近原則

下列關(guān)于監(jiān)測信用風(fēng)險指標(biāo)的計算方法的說法中，正確的有（）
Ⅰ.不良貸款率=（次級類貸款+可疑類貸款）/各項貸款*100%
Ⅱ.預(yù)期損失率＝預(yù)期損失/資產(chǎn)風(fēng)險暴露*100％
Ⅲ.關(guān)聯(lián)授信比例＝全部關(guān)聯(lián)方授信總額/資本凈額*100％
Ⅳ.逾期貸款率＝逾期貸款余額/貸款總余額*100％

根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅱ，違約的定義是估計（）等信用風(fēng)險參數(shù)的基礎(chǔ)。
Ⅰ.違約意愿
Ⅱ.違約概率
Ⅲ.違約損失率
Ⅳ.違約風(fēng)險暴露

通過財務(wù)報表分析入手識別信用風(fēng)險，應(yīng)特別關(guān)注的內(nèi)容包括（）
Ⅰ.識別和評價財務(wù)報表風(fēng)險
Ⅱ.識別和評價資產(chǎn)管理狀況
Ⅲ.識別和評價負債管理狀況
Ⅳ.識別和評價經(jīng)營管理狀況

采用信用衍生工具緩釋信用風(fēng)險需滿足的要求有（）
Ⅰ.法律確定性
Ⅱ.信用事件的規(guī)定
Ⅲ.風(fēng)險監(jiān)控
Ⅳ.評估

下列關(guān)于信用額度的說法中，正確的有（）。
Ⅰ.最大信用額度＝最大信用卡消費額度＋最大抵押貸款額度
Ⅱ.最大信用額度的計算，與央行、商業(yè)銀行的信貨政策所決定的信貸倍數(shù)上限、貸款乘數(shù)上限有關(guān)
Ⅲ.銀行核定信用額度考慮的因素包括借款人的年薪、職業(yè)、在職年數(shù)、家庭狀況，是否有其他借還款記錄、是否提供非配偶保證人等
Ⅳ.個人信用記錄對信用額度有很大影響，如有信用卡或貸款違約的記錄，很多銀行就會馬上退回貸款申請，或者需要增加抵押品或增加保證人才能受理貸款申請