單項選擇題為了確保理財計劃的執(zhí)行效果，理財規(guī)劃師應遵循三個原則：準確性、有效性、（）。

A.全面性
B.穩(wěn)健性
C.安全性
D.及時性


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1.單項選擇題以下哪項屬于客戶的財務信息？（）

A.客戶子女情況
B.客戶收入情況
C.客戶理財目標
D.客戶理財需求

2.單項選擇題以下屬于客戶非財務信息的是（）。

A.社會保障情況
B.風險管理信息
C.投資偏好
D.工資、薪金

3.單項選擇題在建立客戶關系的過程中，理財規(guī)劃師應注意的事項中不正確的有（）。

A.運用語言溝通技巧
B.懂得運用各種非語言的溝通技巧
C.在與客戶交談時要盡量使用通俗化的語言
D.在涉及投資回報率等財務指標方面，不應該給出過于確定的承諾

4.單項選擇題客戶進行理財規(guī)劃的目標通常是財產(chǎn)的保值和增值，下列哪項規(guī)劃的目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產(chǎn)的增值？（）

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風險管理與保險規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

5.單項選擇題家庭與事業(yè)形成期的理財優(yōu)先順序是（）。

A.應急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 保險規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 大額消費規(guī)劃 稅務規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
B.保險規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 應急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 大額消費規(guī)劃 稅務規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
C.大額消費規(guī)劃 稅務規(guī)劃 應急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 保險規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃 保險規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 大額消費規(guī)劃 稅務規(guī)劃 應急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃

6.單項選擇題下列哪項不屬于固定收益證券的范疇？（）

A.中央銀行票據(jù)
B.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.優(yōu)先股
D.普通股

7.單項選擇題在下列理財工具中，（）的防御性最強。

A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險

8.單項選擇題現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立（）基金。

A.日常生活
B.投機
C.應急
D.日常生活和投資

9.單項選擇題理財規(guī)劃的必備基礎是（）。

A.做好現(xiàn)金規(guī)劃
B.做好教育規(guī)劃
C.做好稅收籌劃
D.做好投資規(guī)劃

10.單項選擇題家庭收入主導者的生理年齡在55周歲以上的家庭為（）。

A.青年家庭
B.中年家庭
C.老年家庭
D.視家庭其他成員而定