單項(xiàng)選擇題對(duì)退休前期的描述不正確的是（）。

A.它的家庭模型是中年家庭
B.它的理財(cái)分析包括提高投資收益穩(wěn)定性、養(yǎng)老金儲(chǔ)備等
C.理財(cái)規(guī)劃主要是退休養(yǎng)老規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收籌劃等
D.退休前期還不需要考慮財(cái)產(chǎn)傳承問題


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1.單項(xiàng)選擇題家庭與事業(yè)成長(zhǎng)期的需求分析不包括（）。

A.增加收入
B.風(fēng)險(xiǎn)保障
C.儲(chǔ)蓄和投資
D.財(cái)產(chǎn)傳承

3.單項(xiàng)選擇題以下哪項(xiàng)屬于客戶的財(cái)務(wù)信息？（）

A.客戶子女情況
B.客戶收入情況
C.客戶理財(cái)目標(biāo)
D.客戶理財(cái)需求

4.單項(xiàng)選擇題以下屬于客戶非財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.社會(huì)保障情況
B.風(fēng)險(xiǎn)管理信息
C.投資偏好
D.工資、薪金

5.單項(xiàng)選擇題在建立客戶關(guān)系的過程中，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)注意的事項(xiàng)中不正確的有（）。

A.運(yùn)用語言溝通技巧
B.懂得運(yùn)用各種非語言的溝通技巧
C.在與客戶交談時(shí)要盡量使用通俗化的語言
D.在涉及投資回報(bào)率等財(cái)務(wù)指標(biāo)方面，不應(yīng)該給出過于確定的承諾

6.單項(xiàng)選擇題客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)通常是財(cái)產(chǎn)的保值和增值，下列哪項(xiàng)規(guī)劃的目標(biāo)更傾向于實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)產(chǎn)的增值？（）

A.現(xiàn)金規(guī)劃
B.風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
C.投資規(guī)劃
D.財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

7.單項(xiàng)選擇題家庭與事業(yè)形成期的理財(cái)優(yōu)先順序是（）。

A.應(yīng)急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 保險(xiǎn)規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 大額消費(fèi)規(guī)劃 稅務(wù)規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
B.保險(xiǎn)規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 應(yīng)急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 大額消費(fèi)規(guī)劃 稅務(wù)規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
C.大額消費(fèi)規(guī)劃 稅務(wù)規(guī)劃 應(yīng)急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃 保險(xiǎn)規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 子女教育規(guī)劃
D.子女教育規(guī)劃 保險(xiǎn)規(guī)劃 現(xiàn)金規(guī)劃 大額消費(fèi)規(guī)劃 稅務(wù)規(guī)劃 應(yīng)急款規(guī)劃 房產(chǎn)規(guī)劃

8.單項(xiàng)選擇題下列哪項(xiàng)不屬于固定收益證券的范疇？（）

A.中央銀行票據(jù)
B.結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.優(yōu)先股
D.普通股

9.單項(xiàng)選擇題在下列理財(cái)工具中，（）的防御性最強(qiáng)。

A.固定收益證券
B.股票
C.期貨
D.保險(xiǎn)

10.單項(xiàng)選擇題現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立（）基金。

A.日常生活
B.投機(jī)
C.應(yīng)急
D.日常生活和投資

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