判斷題理財規(guī)劃是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的理財計劃的綜合體現(xiàn)，因此，理財規(guī)劃一經制訂就不得改變。（）

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2.多項選擇題專業(yè)盡責原則要求理財規(guī)劃師做到（）。

A.對客戶及相關職業(yè)者保持尊嚴與禮貌
B.謹守業(yè)內規(guī)章
C.從專業(yè)的角度進行審慎判斷
D.保持嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度
E.維護和提高理財規(guī)劃師的聲譽和公眾形象

3.多項選擇題理財規(guī)劃中需防范的個人風險包括（）。

A.過早死亡
B.喪失勞動能力
C.支付大額醫(yī)療護理費用和托管護理費用
D.財產和責任損失
E.失業(yè)

4.多項選擇題家庭事業(yè)形成期的理財目標有（）。

A.購買房屋、家具
B.增加收入、子女智力開發(fā)及營養(yǎng)費
C.建立應急基金
D.建立保險
E.建立退休基金

5.多項選擇題個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足（）。

A.日常開支需要
B.預防突發(fā)事件需要
C.投機性需要
D.心理滿足需要
E.投資需要

6.多項選擇題就個人理財服務的三個層次一般而言，個人金融服務體系包括（）。

A.大眾銀行大眾理財
B.富裕銀行貴賓理財
C.中小銀行財富管理
D.社區(qū)銀行財富管理
E.私人銀行財富管理

7.多項選擇題理財分析師在分析客戶財務狀況時，需要分析的基本的財務比率包括（）。

A.結余比率
B.投資與凈資產比率
C.清償比率
D.負債比率
E.流動性比率

8.多項選擇題理財規(guī)劃的標準流程順序包括（）。

A.建立客戶關系
B.收集客戶信息
C.分析客戶財務狀況
D.制定并實施理財方案
E.持續(xù)理財服務

9.多項選擇題退休規(guī)劃的工具包括（）。

A.企業(yè)年金
B.商業(yè)養(yǎng)老保險
C.社會養(yǎng)老保險
D.儲蓄
E.投資

10.多項選擇題以下關于風險管理與保險規(guī)劃的說法正確的是（）。

A.經濟單位對風險進行識別、衡量和評價
B.選擇與優(yōu)化組合各種風險管理技術
C.對風險實施有效控制和妥善處理風險所致?lián)p失的后果
D.以盡量小的成本去爭取最大的安全保障和經濟利益
E.理財規(guī)劃的必備基礎