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A.杠桿率=(一級資本-一級資本扣減項)/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額
B.資本充足率不僅反映銀行的資產(chǎn)風險狀況,同時也反映銀行資產(chǎn)規(guī)模及杠桿程度
C.杠桿率的計算需要基于復雜的風險模型
D.中國銀監(jiān)會要求杠桿率不低于2.5%
E.由于銀行的順周期性及可能存在監(jiān)管套利現(xiàn)象,使得單獨使用資本充足率監(jiān)管存在缺陷
A.重新界定監(jiān)管資本的構成,恢復普通股在監(jiān)管資本中的核心地位
B.改進風險權重計量方法,大幅度增加高風險業(yè)務的資本要求
C.提出了三大支柱
D.建立逆周期資本監(jiān)管機制,提升銀行體系應對信貸周期轉換的能力,弱化銀行體系與實體經(jīng)濟之間的正反饋循環(huán)
E.顯著提高資本充足率監(jiān)管標準
A.核心一級資本具有清償順序排在所有其他融資工具之前的特征
B.其他一級資本包括優(yōu)先股
C.二級資本的受償順序在一般債權人之前
D.超額貸款損失準備的部分可以計入二級資本
E.其他一級資本是非累積性的、永久性的、不帶有利率跳升及其他贖回條款,本金和收益都應在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下參與吸收損失的資本工具
A.經(jīng)濟資本
B.產(chǎn)業(yè)資本
C.持續(xù)經(jīng)營資本
D.破產(chǎn)清算資本
E.監(jiān)管資本
A.政治和社會動蕩
B.政府拒付對外債務
C.外匯管制
D.GDP穩(wěn)步增長
E.貨幣貶值
最新試題
人們常說的“多米諾骨牌效應”反映了風險的()特征。
在商業(yè)銀行風險管理經(jīng)歷的四種風險管理模式中,強調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)流動性的是()模式階段。
為把監(jiān)管資本的計算依據(jù)建立在銀行的實際風險現(xiàn)實之上,監(jiān)管資本有逐漸向()靠攏的趨勢。
CDs (大額可轉讓定期存單)出現(xiàn)在()風險管理模式階段。
一家銀行應當按照覆蓋()的要求來計算經(jīng)濟資本的需要量。
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認為,只要兩種資產(chǎn)收益率的相關系數(shù)不等于1,分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風險的作用。()
按照巴塞爾協(xié)議Ⅲ,下列說法錯誤的有()。
與巴塞爾協(xié)議Ⅱ相比,巴塞爾協(xié)議Ⅲ突出表現(xiàn)在()。
布雷頓森林體系崩潰、固定匯率制度瓦解后,商業(yè)銀行的風險管理進入了()模式階段。
下列關于杠桿率和資本充足率的說法,正確的有()。