對于通過自助開卡機具且利用遠程審核程序開立賬戶的客戶，應適當調高其洗錢風險等級。

受毒品犯罪形勢影響，販毒分子往往采用“人、毒、錢”相分離的方式交易。

非自然人客戶受益所有人識別結果不一定是自然人。（）

“公轉私”交易對手常固定一人或幾人，且轉入個人名下同個賬戶。

柜面人員要密切關注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導辦理等異常行為，并主動引導客戶到其他銀行辦理業(yè)務。

下列哪些國家屬于金融行動特別工作組（FATF）定義的高風險國家或地區(qū)？（）

鼓勵銀行在自助柜員機應用生物特征識別等多因素身份認證方式，積極探索兼顧安全與便捷的支付服務。

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現交易，應予以特別關注。

鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網絡和組織層級，此類行為符合傳銷的界定。

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。