判斷題當(dāng)客戶要求理財規(guī)劃師對原理財方案進(jìn)行修改時，需要客戶以書面形式證明修改是按照客戶要求進(jìn)行的。（）

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3.多項選擇題當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后,客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案,并且對方案內(nèi)容表示滿意,此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。一般來說,客戶聲明應(yīng)包括()。

A、已經(jīng)完整閱讀該方案
B、信息真實準(zhǔn)確,沒有重大遺漏
C、理財規(guī)劃師已就重要問題進(jìn)行了必要解釋
D、接受該方案
E、理財規(guī)劃方案未來沒有調(diào)整的需要

4.多項選擇題在對客戶的財務(wù)狀況進(jìn)行分析的時候我們通常要使用財務(wù)比率分析的方法。以下關(guān)于財務(wù)比率的表述正確的是()。

A、結(jié)余比率=結(jié)余/支出
B、清償比率=負(fù)債總額/總資產(chǎn)
C、即付比率=流動資產(chǎn)/負(fù)債總額
D、流動性比率=流動性資產(chǎn)/每月支出
E、投資與凈資產(chǎn)比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

5.多項選擇題承上題以下()是個人貶值性資產(chǎn)。

A、房屋
B、珠寶收藏品
C、家用電器
D、汽車
E、普通非收藏類家具

7.多項選擇題在榮氏模型當(dāng)中，人的心理分為以下（）基本類型。

A.外在感應(yīng)型
B.直覺型
C.思想型
D.內(nèi)在感應(yīng)型
E.幻想型

8.多項選擇題以下屬于事實性信息的是（）。

A.客戶的工資收入
B.客戶的年齡
C.客戶的投資偏好
D.客戶對未來生活的期望
E.客戶的個人喜好

9.多項選擇題理財服務(wù)費用條款包括（）。

A.理財服務(wù)費用的金額
B.支付方式
C.支付步驟
D.接收賬戶
E.上一年度費用狀況

10.單項選擇題()是理財規(guī)劃生效的基礎(chǔ),如果對其的認(rèn)識發(fā)生了偏差,理財建議的執(zhí)行效果無疑也會出現(xiàn)偏差。

A、客戶當(dāng)前收入狀況
B、理財目標(biāo)
C、理財效果預(yù)測
D、客戶當(dāng)前支出狀況

最新試題

理財規(guī)劃服務(wù)中，客戶的權(quán)利有（）。

題型：多項選擇題

理財規(guī)劃師關(guān)注客戶的技巧可以用SOLER表示，其中（）。

題型：多項選擇題

在關(guān)注客戶和傾聽的過程中，理財規(guī)劃師做出的反應(yīng)合適的是（）。

題型：多項選擇題

當(dāng)理財方案經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并且對方案內(nèi)容表示滿意，此時理財規(guī)劃師可以要求客戶簽署客戶聲明。聲明內(nèi)容主要包括（）。

題型：多項選擇題

企業(yè)舉辦的補(bǔ)充養(yǎng)老保險計劃，主要就是（）。

題型：單項選擇題

理財規(guī)劃師語言交流中需要注意的問題有（）。

題型：多項選擇題

如"鑒于條款"與主文的內(nèi)容相抵觸，則以"鑒于條款"的內(nèi)容為準(zhǔn)。（）

題型：判斷題

在理財方案的實施過程中可能會發(fā)生如下行為：股票債券投資、信托基金投資、不動產(chǎn)交易過戶和保險買入與理賠等等。在已經(jīng)確定理財規(guī)劃師的情況下，這些具體事務(wù)的完成就應(yīng)交給理財規(guī)劃師，客戶沒有必要事必躬親。理財規(guī)劃師在行使代理權(quán)時，以下做法不妥當(dāng)?shù)挠校ǎ?/p>

題型：多項選擇題

理財規(guī)劃師在開始跟客戶交談時，（）。

題型：多項選擇題

理財規(guī)劃服務(wù)合同的違約責(zé)任規(guī)定（）。

題型：多項選擇題