您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A、法人代表的授權書
B、法人代表的身份證明文件
C、代理人身份證明文件
D、自然人出示身份證的，只需網點經辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可。
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況。
B、銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源于借款人的權屬關系。
C、銷戶時，有其他單位或他人代辦分期還款的，應注意待查貸款是否被挪用
D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀
A、銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況，對客戶未說明償還貸款來源的，與借款人資產狀況不符的，銀行應深入調查。
B、銷戶時，無論是由法人代表直接辦理還是由授權代理人代為辦理的，都只審核法人代表身份證明文件的真實性。
C、銷戶時，其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清。
D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、國際業(yè)務結算人員
C、客戶經理
D、經營部門負責人及其他相關業(yè)務人員
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、客戶經理
C、經營部門負責人
D、其他相關業(yè)務人員
A、對大額取現銷戶的，須在可疑交易報告中注明取現銷戶。
B、對大額轉賬銷戶的，在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息。
C、對由代理人辦理銷戶的，應核對代理人的有效身份證件，有效身份證件如為身份證，應通過聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
D、銷戶后，銀行應該規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
A、是大額取現銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現銷戶；是大額轉賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。
B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結算賬戶之日起2個工作日內，向人民銀行報告。
C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現金方式存入的，需提取現金銷戶的，應出具繳存現金時的現金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。
D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、銀行客戶經理
C、客戶
D、代理人
A、要求客戶提交銷戶申請書，了解銷戶理由的合理性
B、若為信貸客戶，需確認貸款是否已償還完畢
C、若該賬戶為一直關注的可疑賬戶，應完成最后一筆該客戶交易的錄入，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責。
D、涉及可疑交易的，是否已上報。
A、銀行營業(yè)網點經辦人員
B、國際業(yè)務結算人員
C、客戶經理
D、經營部門負責人
最新試題
客戶先前提交身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構不可以終止為客戶辦理業(yè)務。
金融機構在采取持續(xù)客戶身份識別措施應關注那些情況（）
對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上，銀行憑客戶本人有效身份證件和經外匯管理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現鈔手續(xù)并留存復印件？（）
開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時，銀行應重點關注哪些方面（）
銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務，應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？（）
《金融行動特別工作組四十項建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務是（）
銀行在辦理委托收款時應關注收款人的經營范圍、經營規(guī)模、業(yè)務特點等身份與所收款項的來源相符。
開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員（）
銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數據，便于反洗錢調查、偵查和監(jiān)督管理，杜絕非法修改客戶資料。
外匯貸款的貸前調查審核的識別要點是真實貿易背景。