多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行不得使用同業(yè)拆借資金發(fā)放哪些貸款：（）

A、流動(dòng)資金貸款;
B、項(xiàng)目貸款;
C、流動(dòng)資金循環(huán)貸款;
D、項(xiàng)目臨時(shí)周轉(zhuǎn)貸款;
E、法人賬戶透支


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1.多項(xiàng)選擇題項(xiàng)目貸款申請人未按國家規(guī)定取得以下有效批準(zhǔn)文件之一的，或雖然取得，但屬于化整為零、越權(quán)或變相越權(quán)和超授權(quán)批準(zhǔn)的，商業(yè)銀行不得提供貸款：（）

A、項(xiàng)目批準(zhǔn)文件;
B、環(huán)保批準(zhǔn)文件;
C、土地批準(zhǔn)文件;
D、其他按國家規(guī)定需具備的批準(zhǔn)文件

2.多項(xiàng)選擇題一份完整的貸款檔案應(yīng)至少包括：（）

A、法律文件
B、信貸文件;
C、還款及催收記錄;
D、通訊和備忘等其他雜項(xiàng)

3.多項(xiàng)選擇題客戶信用等級(jí)主要從以下幾方面評(píng)定：（）

A、客戶的市場競爭力;
B、償債能力;
C、管理水平;
D、發(fā)展前景

4.多項(xiàng)選擇題個(gè)人貸款業(yè)務(wù)包括：（）

A、個(gè)人住房貸款;
B、個(gè)人汽車貸款;
C、個(gè)人經(jīng)營性貸款;
D、其他個(gè)人貸款業(yè)務(wù)

5.多項(xiàng)選擇題下列屬于對(duì)關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求的:（）

A、對(duì)家族式的集團(tuán)或公司的貸款必須從嚴(yán)控制;
B、對(duì)于一人兼任多個(gè)企業(yè)法人貸款的關(guān)聯(lián)企業(yè)的貸款必須從嚴(yán)控制;
C、對(duì)于集團(tuán)客戶，申請貸款是銀行應(yīng)審查包括集團(tuán)客戶成員的集團(tuán)信息資料;
D、實(shí)行母子公司制的企業(yè)集團(tuán)及所屬企業(yè)，申請貸款時(shí)，除提供本公司財(cái)務(wù)報(bào)表外，還要提供集團(tuán)公司合并財(cái)務(wù)報(bào)表

6.多項(xiàng)選擇題貸款人應(yīng)當(dāng)建立的貸款管理制度是：（）

A、審貸分離;
B、授權(quán)管理;
C、集中審批;
D、分級(jí)審批

7.多項(xiàng)選擇題一筆貸款的貸后管理涉及到銀行的諸多部門和人員，要真正做好貸后管理工作，必須建立起相應(yīng)的貸后管理責(zé)任制，明確各方面的責(zé)任：（）

A、上下級(jí)行之間;
B、相關(guān)部門;
C、相關(guān)人員;
D、相關(guān)借款人;
E、相關(guān)擔(dān)保人

8.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)公存款業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)有：（）

A、業(yè)務(wù)不合規(guī);
B、核算不真實(shí);
C、內(nèi)控不完善;
D、對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)提示不夠;
E、內(nèi)部審計(jì)有缺陷

9.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于商業(yè)銀行單位存款內(nèi)控制度要求正確的有:（）

A、存款結(jié)算、付息符合國家利率規(guī)定;
B、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃符合當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)和銀行自身發(fā)展實(shí)際;
C、對(duì)于企業(yè)的自有資金款項(xiàng)任何情況下先辦理結(jié)算;
D、建立銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部之間的適時(shí)對(duì)賬制度

10.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于保證金存款說法正確的是：（）

A、人民法院在審理或執(zhí)行案件時(shí)，依法可以對(duì)信用證保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃;
B、人民法院可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得扣劃;
C、銀行承兌匯票保證金已喪失保證金功能的，人民法院可以依法采取扣劃措施;
D、如果金融機(jī)構(gòu)已對(duì)匯票承兌或已對(duì)外付款，根據(jù)人的申請，人民法院應(yīng)當(dāng)解除對(duì)銀行承兌匯票保證金相應(yīng)部分的凍結(jié)措施