A、強化新發(fā)卡的風險防范和信用審查;
B、嚴格操作規(guī)程的日常管理,完善業(yè)務流程的內控建設和授權管理;
C、加強特約商戶的審慎選擇和后續(xù)管理;
D、落實銀行卡風險資產(chǎn)的實時監(jiān)控,促進新技術的推廣和應用;
E、重視銀行卡業(yè)務運作的全程監(jiān)督和事后評價
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A、發(fā)卡行;
B、特約商戶;
C、持卡人;
D、收單銀行;
E、清算機構
A、重復壓單;
B、分次壓單;
C、套取現(xiàn)金;
D、使用假卡(掛失卡);
E、合伙冒用
A、發(fā)卡銀行;
B、收單銀行;
C、持卡人;
D、特約客戶;
E、清算機構
A.前者是無條件支付承諾后者是無條件支付命令
B.前者的票面當事人是兩個后者的是三個
C.前者在使用過程中無須承兌后者則有承兌環(huán)節(jié)
D.前者的主債務人不會改變后者的主債務人因承兌而改變
A、不運用或不直接運用商業(yè)銀行自有資金;
B、資金運用周期性長;
C、風險較小;
D、收益較高;
E、以接受客戶委托的方式開展業(yè)務
A、風險不確定,復雜程度高;
B、風險比較分散;
C、潛在風險損失大;
D、風險集中,評估難度大
A、是商業(yè)銀行存放在代理行和相關銀行的存款;
B、在其他銀行保持存款是為了便于銀行在同業(yè)之間開展代理業(yè)務和結算收付;
C、由于存放同業(yè)的存款屬于活期存款性質,可以隨時支用,視同為現(xiàn)金資產(chǎn);
D、存放同業(yè)業(yè)務存在市場風險和操作風險
A、中央銀行存款由法定存款準備金和超額準備金構成;
B、存款準備金是中央銀行調節(jié)信用的一種政策手段,具有強制性;
C、超額準備金不是商業(yè)銀行可用資金,因此不能直接影響商業(yè)銀行的信貸擴張能力;
D、存放央行業(yè)務存在市場風險和操作風險
A、進口合同與開證內容是否吻合;
B、是否符合外匯管理的有關要求;
C、申請人是否具有外貿資格;
D、是否擁有特種商品進口的批準文件;
A、銀行內部審批流程和業(yè)務分工;
B、信用證前、后臺業(yè)務是否分開;
C、信用證的操作與審批是否分開;
D、信用證業(yè)務是否實現(xiàn)全流程控制
最新試題
根據(jù)《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據(jù)商業(yè)銀行的關聯(lián)交易的風險狀況()商業(yè)銀行對一個或全部關聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。
人民銀行提高存款準備金率時,是實行了()
我國《票據(jù)法》規(guī)定的本票僅指()
貸款停息、減息、緩息和免息:除()決定外,任何單位和個人無權決定停息、減息、緩息和免息。
各商業(yè)銀行對土地儲備機構發(fā)放的貸款為抵押貸款,貸款額度不得超過所收購土地評估價值的70%,貸款期限最長不得超過()年
根據(jù)《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行對一個關聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的()。
直接決定銀行業(yè)金融機構最終清償能力和抵御各類風險能力的因素是()
我國建立集中統(tǒng)一的統(tǒng)計系統(tǒng)實行()的統(tǒng)計管理體制。
根據(jù)《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行的一筆關聯(lián)交易被否決后,在()內不得就同一內容的關聯(lián)交易進行審議。
根據(jù)我國《票據(jù)法》的規(guī)定,關于各種支票的支付方式,正確的表達應當是()