"既要有定期的年度評(píng)估，又要根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理需要和外部風(fēng)險(xiǎn)信息等情況，開展觸發(fā)式評(píng)估工作"是描述操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的（）。

在對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估過程中，固有風(fēng)險(xiǎn)指（）。

下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中，用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)算的操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求系數(shù)β為18%的業(yè)務(wù)條線有（）。

《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》對(duì)高級(jí)計(jì)量法計(jì)量模型精細(xì)度劃分標(biāo)準(zhǔn)提出明確要求，要按8條業(yè)務(wù)線（不包括其他業(yè)務(wù)線）、7種事件類型的二維矩陣進(jìn)行歸類。（）

損失分布法的計(jì)量思路是在數(shù)據(jù)清洗的基礎(chǔ)上，分別對(duì)（）和（）的概率分布函數(shù)進(jìn)行估計(jì)，采用蒙特卡羅模擬方法進(jìn)行擬合，進(jìn)而得到銀行操作風(fēng)險(xiǎn)資本額的方法。

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》附件12的規(guī)定，商業(yè)銀行使用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本應(yīng)當(dāng)至少滿足（）。

下列關(guān)于損失分布法的說法，不正確的有（）。

確認(rèn)評(píng)估對(duì)象、繪制流程圖、收集整理操作風(fēng)險(xiǎn)信息屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的（）階段。

在（）框架下，銀行對(duì)其每個(gè)業(yè)務(wù)部門／事件類型組合分別估計(jì)頻率和嚴(yán)重度兩個(gè)概率分布函數(shù)，用蒙特卡羅模擬方法擬合出一定置信水平（99.9%）和區(qū)間（一年）的操作風(fēng)險(xiǎn)VaR值。

如果內(nèi)部數(shù)據(jù)很翔實(shí)，使用高級(jí)計(jì)量法的操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量系統(tǒng)可以不必利用相關(guān)的外部數(shù)據(jù)。（）