根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》附則12的規(guī)定，商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險資本應當至少滿足（）。

在對關鍵風險指標評估時采用的S．M．A．R．T方法中，A表示（）。

損失分布法的計量思路是在數據清洗的基礎上，分別對（）和（）的概率分布函數進行估計，采用蒙特卡羅模擬方法進行擬合，進而得到銀行操作風險資本額的方法。

在對操作風險的評估過程中，固有風險指（）。

商業(yè)銀行在計量操作風險監(jiān)管資本時，操作風險的緩釋因素不包括保險理賠收入。（）

商業(yè)銀行評估操作風險采用的定量分析主要是依靠有經驗的風險管理專家對操作風險的發(fā)生頻率和影響程度作出評估。（）

商業(yè)銀行可以根據經營狀況變更操作風險監(jiān)管資本的計量方法，不需經過監(jiān)管部門批準。（）

國際上，商業(yè)銀行可通過購買（）等保險產品來緩釋操作風險。

根據《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》附件12的規(guī)定，商業(yè)銀行使用標準法計量操作風險資本應當至少滿足（）。

下列關于銀行風險的監(jiān)管文件中，出自中國銀監(jiān)會的有（）。