多項選擇題貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取監(jiān)管措施:()。

A、固定資產貸款業(yè)務流程有缺陷的
B、上報統(tǒng)計數據連續(xù)三次出現差錯的
C、未按《固定資產貸款管理暫行辦法》要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責任落實到具體部門和崗位的
D、貸款調查、風險評價未盡職的
E、未按《固定資產貸款管理暫行辦法》規(guī)定對借款人和項目的經營情況進行持續(xù)有效監(jiān)控的
F、對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的


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1.多項選擇題貸款人應落實具體的責任部門和崗位,履行盡職調查并形成書面報告。盡職調查的主要內容包括:()。

A、借款人及項目發(fā)起人等相關關系人的情況
B、貸款項目的情況
C、貸款擔保情況
D、需要調查的其他內容

4.多項選擇題貸款人應在合同中與借款人約定提款條件以及貸款資金支付接受貸款人管理和控制等與貸款使用相關的條款,提款條件應包括()等要求。

A、資本金已到位50%以上
B、與貸款同比例的資本金已足額到位
C、項目實際進度與已投資額相匹配
D、資本金達到貸款額度的50%以上

5.多項選擇題貸款人有下列情形之一的,銀行業(yè)監(jiān)督管理機構除按《固定資產貸款管理暫行辦法》第38條規(guī)定采取監(jiān)管措施外,還可根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第46條、第48條規(guī)定對其進行處罰:();未按本辦法規(guī)定進行貸款資金支付管理與控制的;有其他嚴重違反本辦法規(guī)定的行為的。

A、受理不符合條件的固定資產貸款申請并發(fā)放貸款的;
B、與借款人串通,違法違規(guī)發(fā)放固定資產貸款的;
C、超越、變相超越權限或不按規(guī)定流程審批貸款的;
D、未按本辦法規(guī)定簽訂貸款協議的;
E、與貸款同比例的項目資本金到位前發(fā)放貸款的;

最新試題

各商業(yè)銀行對土地儲備機構發(fā)放的貸款為抵押貸款,貸款額度不得超過所收購土地評估價值的70%,貸款期限最長不得超過()年

題型:單項選擇題

根據《商業(yè)銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法》,中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可以根據商業(yè)銀行的關聯交易的風險狀況()商業(yè)銀行對一個或全部關聯方授信余額占其資本凈額的比例。

題型:單項選擇題

根據我國《票據法》的規(guī)定,關于各種支票的支付方式,正確的表達應當是()

題型:單項選擇題

以下哪一項不屬于申請開辦網上銀行業(yè)務必須提交的資料()

題型:單項選擇題

政策性銀行、中資商業(yè)銀行、合資銀行、外資銀行獲準開辦網上銀行業(yè)務后,若需增加網上銀行業(yè)務經營品種,應由()提出申請。

題型:單項選擇題

人民銀行在公開市場賣出外匯時,是實行了()

題型:單項選擇題

銀監(jiān)會《銀行開展小企業(yè)貸款業(yè)務指導意見》中規(guī)定,小企業(yè)信用證外銷貸款依據不可撤銷信用證辦理,最高可支持到信用證金額的()。

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開辦網上銀行業(yè)務,應由()提出申請。

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當人民銀行在公開市場上買入國債時,是實行()

題型:單項選擇題

我國建立集中統(tǒng)一的統(tǒng)計系統(tǒng)實行()的統(tǒng)計管理體制。

題型:單項選擇題