A、所有業(yè)務(wù)的批復(fù)均應(yīng)通過電子審批書方式下發(fā)。
B、對(duì)實(shí)行無紙化辦貸的可通過電子審批書下達(dá)批復(fù)。
C、還款計(jì)劃變更應(yīng)由客戶部門辦理批復(fù)手續(xù)。
D、除還款計(jì)劃變更的其他系統(tǒng)業(yè)務(wù)，一般由審查人起草電子審批書，并經(jīng)行長(zhǎng)或其授權(quán)人簽發(fā)。

A、輔助審查流程未完成，則系統(tǒng)無法正常簽批。
B、若系統(tǒng)存在其他取消經(jīng)營(yíng)資格控制，則系統(tǒng)無法正常簽批。
C、貸款業(yè)務(wù)簽批時(shí)，根據(jù)貸審會(huì)審議結(jié)果或有權(quán)審批人意見，如需對(duì)審批金額、發(fā)放日期、到期日期、提款有效期等進(jìn)行修改的，可由有權(quán)審批人在業(yè)務(wù)簽批時(shí)通過“審批要素調(diào)整”進(jìn)行修改。
D、對(duì)其它系統(tǒng)控制不能修改的審批要素，可先由有權(quán)審批人完成業(yè)務(wù)簽批，再由開戶行在用信辦理前，通過“數(shù)據(jù)變更”方式進(jìn)行修改。

A、根據(jù)具備上會(huì)條件的項(xiàng)目，貸審辦起草《信貸事項(xiàng)提請(qǐng)審議審批單》，并提請(qǐng)貸審委主任召開貸審會(huì)。
B、貸審辦人員下載全部電子影像資料，供委員審議查詢。
C、會(huì)后貸審辦人員選擇“業(yè)務(wù)附屬資料”將簽字后的《信貸業(yè)務(wù)審議表》的掃描件上傳至系統(tǒng)。
D、若貸審會(huì)結(jié)果為同意或否決，將流程發(fā)送本行最高簽批人。貸審會(huì)審議結(jié)果為復(fù)議的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回主調(diào)查人處進(jìn)一步調(diào)查和落實(shí)。

A、貸款業(yè)務(wù)相關(guān)要素較受理環(huán)節(jié)發(fā)生重大變化，且通過審批要素調(diào)整無法進(jìn)行修改的，通過系統(tǒng)“退之前環(huán)節(jié)處理”操作將流程退回至開戶行客戶經(jīng)理（流程發(fā)起人）處，撤銷調(diào)查業(yè)務(wù)，在業(yè)務(wù)申請(qǐng)環(huán)節(jié)修改相關(guān)信息后，重新發(fā)起調(diào)查流程，由相關(guān)業(yè)務(wù)人員將業(yè)務(wù)流程逐級(jí)發(fā)回要求修改人員處。
B、輔助審查部門對(duì)貸款業(yè)務(wù)提出補(bǔ)充意見的，應(yīng)下達(dá)書面補(bǔ)充通知，主調(diào)查人或其委托的調(diào)查人根據(jù)輔助審查部門的書面補(bǔ)充通知補(bǔ)充相關(guān)資料后，將輔助審查部門的書面通知、本部門的書面補(bǔ)充意見及補(bǔ)充資料通過影像資料“影像加載”模塊，一并上傳系統(tǒng)。
C、資金計(jì)劃審查和法律審查及風(fēng)險(xiǎn)審查的“輔助審查”流程一般需在報(bào)送貸審會(huì)審議前完成終審。
D、信貸獨(dú)立審查官可不明確意見，但應(yīng)于有權(quán)審批人簽批前終審輔助審查流程。

A、調(diào)查報(bào)告、審查意見須經(jīng)相關(guān)人員簽字后上傳至系統(tǒng)。
B、調(diào)查報(bào)告上傳電子版、簽字后的扉頁掃描上傳系統(tǒng)。
C、各審查意見可不用簽字，直接上傳電子版即可。
D、審議表應(yīng)在簽字后由貸審辦人員上傳系統(tǒng)。

A、業(yè)務(wù)經(jīng)審查人審查后，人為需要補(bǔ)充資料的，發(fā)起補(bǔ)充資料流程，并經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)、主管行長(zhǎng)審核后發(fā)送客戶部門。
B、客戶部門調(diào)查人收到補(bǔ)充資料流程后，查看反饋意見，在補(bǔ)充資料后，將補(bǔ)充資料流程發(fā)送回審查人處。
C、對(duì)客戶反饋到審查人的補(bǔ)充調(diào)查資料，審查人認(rèn)為仍需繼續(xù)補(bǔ)充的，錄入意見后，在調(diào)查人發(fā)回的補(bǔ)充資料流程中選擇“退之前環(huán)節(jié)處理”。
D、經(jīng)審核補(bǔ)充完成的，由審查人選擇“返回主流程”，結(jié)束補(bǔ)充資料流程。

A、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若需要補(bǔ)充業(yè)務(wù)影像資料（新增影像資料），相關(guān)處理人可進(jìn)入影像加載模塊補(bǔ)充上傳影像資料。
B、已經(jīng)過的環(huán)節(jié)若影像資料上傳錯(cuò)誤，需要替換或刪除，則由主流程當(dāng)前處理人進(jìn)入影像資料>流程影像授權(quán)模塊，對(duì)已經(jīng)過環(huán)節(jié)處理人進(jìn)行授權(quán)，被授權(quán)人進(jìn)入影像資料>影像加載模塊將錯(cuò)誤影像數(shù)據(jù)刪除，如需替換則重新上傳加載。
C、若業(yè)務(wù)流程已發(fā)送至審查環(huán)節(jié)，原則上不允許刪除流程中已申報(bào)的影像資料。
D、對(duì)影像資料需要補(bǔ)充、刪除的一般按照“誰的環(huán)節(jié)誰處理”原則進(jìn)行相應(yīng)操作。

A、調(diào)查報(bào)告
B、調(diào)查小組簽字調(diào)查報(bào)告扉頁
C、客戶基本情況表、固定資產(chǎn)或流動(dòng)資金貸款調(diào)查意見表
D、有關(guān)情況說明等

A、審批行為總行，受理需由總行客戶部門主管行長(zhǎng)受理審定后，送總行客戶部門主調(diào)查人進(jìn)行調(diào)查。
B、審批行為省行，商業(yè)性流動(dòng)資金貸款受理流程由二級(jí)分行完成即可。
C、中央儲(chǔ)備糧貸款可不進(jìn)行受理。
D、省行審批的土地儲(chǔ)備貸款，受理需報(bào)省行客戶主管行長(zhǎng)審定后，送省行客戶部門主調(diào)查人進(jìn)行調(diào)查。

A、如借款人所提供資料為復(fù)印件，相關(guān)人員應(yīng)在核實(shí)準(zhǔn)確基礎(chǔ)上，對(duì)復(fù)印件加蓋“與原件核對(duì)一致”印章并簽署責(zé)任人和日期后掃描上傳系統(tǒng)。
B、對(duì)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、環(huán)評(píng)報(bào)告等資料，能取得電子文檔的，一般應(yīng)在核實(shí)后以電子文檔上傳系統(tǒng)；無法取得電子文檔的，可采取掃描方式，如篇幅較長(zhǎng)，可僅掃描摘要和報(bào)告結(jié)論等，審查審批需調(diào)閱未掃描內(nèi)容時(shí)，可郵寄報(bào)送。
C、原則上所掃描上傳的影像資料存儲(chǔ)位置應(yīng)與系統(tǒng)“影像種類”相匹配，對(duì)應(yīng)缺少系統(tǒng)“影像種類”的，可將影像資料存儲(chǔ)到“其他類”的“其他資料”或“其他補(bǔ)充資料”。
D、調(diào)查報(bào)告、各審查意見、反饋意見及反饋說明可上傳電子版，待歸檔時(shí)經(jīng)辦人簽字及日期，并加蓋“打印稿件與系統(tǒng)影像資料相符”即可。