A、經(jīng)營活動正常,建立了較為完善的風險管理體系和內(nèi)部控制制度,在申請開辦電子銀行業(yè)務的
前1年內(nèi),主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故
B、制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略,建立了電子銀行業(yè)務風險管理的組織體系和制度體系
C、按照電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃和安全策略,建立了電子銀行業(yè)務運營的基礎(chǔ)設(shè)施和系統(tǒng),并對相關(guān)設(shè)施和系統(tǒng)進行了必要的安全檢測和業(yè)務測試
D、對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設(shè)施與系統(tǒng)等,進行了符合監(jiān)管要求的安全評估
E、建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門,配備了合格的管理人員和技術(shù)人員
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A、已實行貸款五級分類,且分類結(jié)果真實準確
B、核心資本充足率不低于4%
C、貸款損失準備計提充足
D、有良好的公司治理結(jié)構(gòu)
E、最近3年未發(fā)生重大案件和違法違規(guī)行為
A、網(wǎng)上銀行
B、手機銀行
C、電子商務
D、銀證一本通
A、經(jīng)營狀況良好,主要風險監(jiān)管指標符合要求
B、有健全的衍生產(chǎn)品交易風險管理制度和內(nèi)部控制制度
C、具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺自動聯(lián)接的業(yè)務處理系統(tǒng)和實時的風險管理系統(tǒng)
D、衍生產(chǎn)品交易業(yè)務主管人員應當具備5年以上直接參與衍生交易活動和風險管理的資歷,且無不良記錄
E、具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓半年以上的交易人員至少2名,相關(guān)風險管理人員至少1名,風險模型研究人員或風險分析人員至少1名,以上人員均需專崗人員,相互不得兼任,且無不良記錄;有符合要求的交易場所和設(shè)備
A、資產(chǎn)總額20億元人民幣以上,注冊資本不低于2000萬元人民幣,核心資本充足率達到4%,不良貸款比率低于15%
B、有不低于200萬美元或其他等值自由兌換貨幣的外匯資本金
C、內(nèi)部控制制度健全,管理水平較高,風險控制能力較強
D、有合格的外匯業(yè)務人員,有合格的外匯結(jié)算代理行
E、有符合開展外匯業(yè)務要求的營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施
A、管理框架
B、盈利模式
C、內(nèi)控制度
D、發(fā)展戰(zhàn)略