多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶識(shí)別中,任何一種或者幾種足以證明該企業(yè)屬于集團(tuán)的資料,均可作為識(shí)別認(rèn)定的依據(jù)。包括,但不限于()

A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司章程、審計(jì)報(bào)告、合資(合作)經(jīng)營(yíng)企業(yè)合同;
B、集團(tuán)組織結(jié)構(gòu)圖或股權(quán)結(jié)構(gòu)圖;
C、集團(tuán)高級(jí)管理人員情況等;


您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.多項(xiàng)選擇題集團(tuán)客戶信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),主要指()

A、集中性風(fēng)險(xiǎn)
B、行業(yè)性風(fēng)險(xiǎn)
C、結(jié)構(gòu)性風(fēng)險(xiǎn)
D、傳染性風(fēng)險(xiǎn)
E、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

2.多項(xiàng)選擇題根據(jù)總行《關(guān)于貫徹監(jiān)管政策加強(qiáng)2012年地方政府融資平臺(tái)信貸管理的通知》,中國(guó)銀行平臺(tái)貸款需報(bào)總行審批的口徑有:()

A、銀監(jiān)監(jiān)管類平臺(tái)口徑
B、銀監(jiān)監(jiān)測(cè)類(一般公司類)貸款口徑
C、總行內(nèi)部管理口徑
D、人行口徑
E、財(cái)政部口徑

3.多項(xiàng)選擇題根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定,仍按平臺(tái)管理類的新增貸款的投向有哪些方面:()

A、符合《公路法》的收費(fèi)公路項(xiàng)目
B、國(guó)務(wù)院審批或核準(zhǔn)通過且資本金到位的重大項(xiàng)目
C、土地儲(chǔ)備類和保障性住房建設(shè)項(xiàng)目(不含經(jīng)濟(jì)適用房)
D、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行支持且符合中央政策的農(nóng)田水利類項(xiàng)目
E、工程進(jìn)度達(dá)到60%以上,且現(xiàn)金流測(cè)算達(dá)到全覆蓋的在建項(xiàng)目

4.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《中國(guó)銀行股份有限公司行業(yè)信貸投向指引(2012年版)》,2012年中國(guó)銀行行業(yè)信貸總體要求是:()

A、擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)
B、持續(xù)優(yōu)化結(jié)構(gòu)
C、注重提升收益
D、有效防控風(fēng)險(xiǎn)
E、擴(kuò)大授信規(guī)模

5.多項(xiàng)選擇題根據(jù)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定,政府融資平臺(tái)退出條件需滿足:()

A、符合現(xiàn)代公司治理要求,屬于按照商業(yè)化原則運(yùn)作的企業(yè)法人
B、資產(chǎn)負(fù)債率在70%以下,財(cái)務(wù)報(bào)表經(jīng)過會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)
C、自身現(xiàn)金流100%覆蓋貸款本息,且各債權(quán)銀行對(duì)融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn)定性均為全覆蓋
D、存量貸款的抵押擔(dān)保、貸款期限、還款方式等已整改合格
E、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng),無違約記錄,可持續(xù)獨(dú)立發(fā)展

6.多項(xiàng)選擇題根據(jù)總行2012年行業(yè)組合管理方案規(guī)定,當(dāng)某一行業(yè)信貸余額突破總行監(jiān)控指標(biāo)時(shí),經(jīng)向總行報(bào)備同意,以下哪些特殊情況可不受行業(yè)監(jiān)控指標(biāo)限制:()

A、為支持海內(nèi)外一體化發(fā)展,境內(nèi)機(jī)構(gòu)敘做海外并購(gòu)和出口信貸業(yè)務(wù)
B、為支持中小企業(yè)業(yè)務(wù)拓展,中小企業(yè)業(yè)務(wù)新模式項(xiàng)下信貸業(yè)務(wù)
C、對(duì)于主業(yè)為積極增長(zhǎng)類和選擇性增長(zhǎng)類行業(yè)的總行級(jí)重點(diǎn)客戶(授信A類)、且授信投向?yàn)樵摽蛻糁鳂I(yè)的
D、符合《中國(guó)銀行股份有限公司公司類客戶低風(fēng)險(xiǎn)授信管理辦法(2009年版)》(中銀險(xiǎn)34號(hào))的低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)不受限額限制
E、符合我行特定客戶管理辦法項(xiàng)下的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

7.多項(xiàng)選擇題以下哪些行業(yè)為中國(guó)銀行2012年壓縮類行業(yè):()

A、電解鋁
B、鐵合金
C、電石
D、平板玻璃
E、水泥

8.多項(xiàng)選擇題以下哪些行業(yè)為中國(guó)銀行2012年積極增長(zhǎng)類行業(yè):()

A、水及燃?xì)獾纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)、電力供應(yīng)、水力和核力發(fā)電
B、通用和專用設(shè)備制造業(yè)
C、新聞出版業(yè)、廣播、電視、電影和音像業(yè)
D、石油、核燃料加工業(yè)(不含煉焦)
E、煙草制品業(yè)

9.多項(xiàng)選擇題中國(guó)銀行2012年行業(yè)組合管理設(shè)置了以下哪些行業(yè)的地區(qū)監(jiān)控指標(biāo)()

A、軌道交通、融資平臺(tái)(銀監(jiān)監(jiān)管口徑)
B、公路、鋼鐵、水泥、化學(xué)原料
C、公路、鋼鐵、水泥、電解鋁
D、房地產(chǎn)開發(fā)、資產(chǎn)支持貸款、土地儲(chǔ)備貸款
E、化纖、紡織、船舶制造

10.多項(xiàng)選擇題中國(guó)銀行實(shí)行行業(yè)組合管理,核定行業(yè)監(jiān)控指標(biāo)的范疇為境內(nèi)對(duì)公表內(nèi)信貸資產(chǎn),包括分布在各行業(yè)的:()

A、各類貸款、墊款
B、票據(jù)貼現(xiàn)
C、表內(nèi)貿(mào)易融資和低風(fēng)險(xiǎn)授信
D、銀行承兌匯票
E、保函