A.必須現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查客戶
B.必須保持廉潔公正
C.必須按期年審授信
D.必須做好賬實(shí)相符
E.必須實(shí)地核押核保
F.必須如實(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)

A.對(duì)質(zhì)地差的或者提供虛假資料的特定客戶堅(jiān)決予以退出。
B.質(zhì)地好的特定客戶納入新模式中小企業(yè)業(yè)務(wù)或“三位一體”審批。
C.經(jīng)特定客戶審批小組認(rèn)定的客戶仍暫按原流程審批。
D.符合《中國(guó)銀行浙江省分行香溢擔(dān)保項(xiàng)下工程類保函授信快速審批通道實(shí)施細(xì)則（2012年版）》（浙中銀結(jié)〔2012〕7號(hào)）要求的業(yè)務(wù)，按浙中銀結(jié)〔2012〕7號(hào)文執(zhí)行。

A、驗(yàn)資報(bào)告
B、發(fā)票
C、購(gòu)貨合同
D、支付憑證

A、盡責(zé)審查
B、信用評(píng)級(jí)
C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審
D、問責(zé)審批

A、已扣除計(jì)提準(zhǔn)備金三年以上應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款以及預(yù)付賬款
B、遞延資產(chǎn)
C、未攤銷待攤費(fèi)用
D、待處理流動(dòng)資產(chǎn)損失、待處理固定資產(chǎn)損失
E、遞延稅款

A.非新建類企業(yè)銷售收入連續(xù)嚴(yán)重下滑，三年連續(xù)虧損，并且經(jīng)營(yíng)性現(xiàn)金流為負(fù)，短期無改善可能。
B.借款人處于停產(chǎn)、半停產(chǎn)狀態(tài)，或授信固定資產(chǎn)項(xiàng)目處于停、緩狀態(tài)（連續(xù)停產(chǎn)6個(gè)月以上，非正常因素影響）。
C.貸款本息逾期（包括項(xiàng)目貸款未按還款計(jì)劃還款）90天-180天（含）。
D.重組貸款半年觀察期內(nèi)。

A.除經(jīng)特定客戶審批小組認(rèn)定客戶之外的“存量特定客戶”，按一般客戶審批流程進(jìn)行授信審批（包括授信總量年審、新申報(bào)授信總量、授信條件變更、貿(mào)易融資額度延期等），嚴(yán)格執(zhí)行新模式中小企業(yè)業(yè)務(wù)或“三位一體”相關(guān)要求和審批權(quán)限。
B.符合新模式中小企業(yè)客戶界定標(biāo)準(zhǔn)的，全部按新模式中小企業(yè)業(yè)務(wù)流程審批。
C.“存量特定客戶”首次按“三位一體”審批時(shí)不得免上會(huì)。
D.除經(jīng)“三位一體”審批的特定客戶外，其余特定客戶不再允許各受權(quán)機(jī)構(gòu)審批臨時(shí)通融權(quán)。
E.特定客戶需納入CCMS授信審批模塊、且須總行核批。

A.當(dāng)前形勢(shì)下應(yīng)審慎敘做臵換貸款。
B.應(yīng)深入分析他行退出理由以及臵換貸款發(fā)放后企業(yè)授信總量變化情況，嚴(yán)防我行貸款介入他行主動(dòng)清退的高風(fēng)險(xiǎn)客戶、或他行暫時(shí)性退出造成授信量超出企業(yè)實(shí)際需求的情況發(fā)生。
C.僅支持對(duì)我行有戰(zhàn)略性影響的、第一還款來源充足、原貸款用途合理、總體融資量可控且信用等級(jí)在BBB級(jí)以上（屬于積極增長(zhǎng)類行業(yè)的可放寬到BB.的客戶。
D.臵換貸款必須追溯貸款的真實(shí)用途，不得臵換他行的不合理資金。

A、主發(fā)起人應(yīng)不屬于我行壓縮類或房地產(chǎn)（含建筑類）、市政公司、投資公司等行業(yè)，且凈資產(chǎn)不低于2億元（若集團(tuán)為主發(fā)起人，則集團(tuán)合并報(bào)表凈資產(chǎn)不得低于15億元）。
B、原則上前三大法人股東應(yīng)與我行合作關(guān)系密切（均在我行開立基本結(jié)算賬戶或我行授信份額在30%以上），綜合回報(bào)顯著；主發(fā)起人在我行評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)為BBB（含）以上。
C、新準(zhǔn)入小額貸款公司注冊(cè)資本應(yīng)不低于2億元。
D、若準(zhǔn)入小額貸款公司成立時(shí)間為一年以上，則其在省金融辦考核中考核結(jié)果必須為A+。

A.委托人及借款人均需在受托機(jī)構(gòu)開立賬戶。委托人和借款人原則上須有一方在受托人所在轄區(qū)內(nèi)。
B.個(gè)人委托對(duì)法人客戶貸款額度最低為人民幣50000元。
C.法人對(duì)法人委托貸款業(yè)務(wù)，由委托人公司業(yè)務(wù)部門報(bào)備省行風(fēng)險(xiǎn)管理部與公司業(yè)務(wù)部；金額超過3億元的，再由省行風(fēng)險(xiǎn)管理部報(bào)備總行風(fēng)險(xiǎn)管理部（授信審批），省行公司業(yè)務(wù)部報(bào)備總行公司金融總部（公司業(yè)務(wù)）。
D.個(gè)人委托對(duì)法人客戶貸款期限由委托人確定或由委托人與借款人商定，原則上最短不少于三個(gè)月（含），最長(zhǎng)不多于三年（含）。在確保借款人授信需求合理的前提下，委托貸款期限可適當(dāng)突破。