A、僅同受政府機構(gòu)控制而不存在其他關(guān)聯(lián)方關(guān)系的。
B、集團客戶成員已全部移交授信執(zhí)行部門管理的。
C、我行僅提供有100％保證金、以國債、存單足額質(zhì)押或按規(guī)定占用金融機構(gòu)授信額度的授信業(yè)務(wù)的。
D、與企業(yè)僅發(fā)生日常往來而不存在其他關(guān)聯(lián)方關(guān)系的資金提供者、公用事業(yè)部門、政府部門和機構(gòu)。

A、相互之間具有控制、被控制、同受第三方控制關(guān)系
B、一方共同控制另一方，或者兩方（含）以上同受一方共同控制。
C、企業(yè)與受其主要投資者個人、關(guān)鍵管理人員或與其近親屬共同直接或者間接控制的其他企業(yè)。
D、存在其他關(guān)聯(lián)關(guān)系，可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤。

A、未按照要求實施“風(fēng)險預(yù)警”，玩忽職守或失之于察；
B、對應(yīng)預(yù)警事項隱瞞不報、延遲上報或漏報；
C、盡管已采取相應(yīng)措施規(guī)避風(fēng)險，但未按要求報告；
D、對主動預(yù)警人員打擊報復(fù)。

A、企業(yè)法人涉案或企業(yè)涉訴，可能會對企業(yè)經(jīng)營產(chǎn)生重大影響；
B、被監(jiān)管部門或外審機構(gòu)調(diào)查，授信客戶領(lǐng)導(dǎo)班子成員特別是法人代表或高級管理人員被拘審、“雙規(guī)”、監(jiān)視拘留或涉案逃逸的；
C、高級管理人員和財務(wù)主管正常離職；
D、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生重大的不利變化，同時卻沒有有效措施解決不利因素，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營未見好轉(zhuǎn)；
E、保證人的財務(wù)狀況出現(xiàn)明顯問題，或者貸款抵（質(zhì)）押品價值大幅度下降，或我行對抵（質(zhì)）押品失去控制以及抵（質(zhì)）押無效的情況

A、公司信貸
B、中小企業(yè)信貸
C、金融機構(gòu)信貸
D、個人信貸

A、短期流動資金貸款
B、中期流動資金貸款
C、開立銀行承兌匯票額度
D、銀團貸款
E、中長期固定資產(chǎn)貸款
F、貿(mào)易融資

A、申請或正在使用中行授信的企（事）業(yè)法人客戶、具有獨立融資權(quán)的非法人企業(yè)客戶
B、為我行授信客戶提供擔(dān)保的單位
C、申請或正在使用中行授信的金融機構(gòu)客戶、國家機關(guān)客戶、自然人客戶
D、僅敘做低風(fēng)險業(yè)務(wù)的客戶

A、已發(fā)生銷售行為產(chǎn)生的債權(quán)，包括銷售貨物、供應(yīng)水、電、氣、暖等。
B、出租產(chǎn)生的債權(quán)，包括出租動產(chǎn)或不動產(chǎn)。
C、提供服務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)，包括提供勞務(wù)、咨詢等。
D、公路、橋梁、隧道、渡口等不動產(chǎn)及收費權(quán)等

A、有明確依據(jù)（如已有批復(fù)的退出方案、已列入總行非不良退出客戶清單等）證明為逐步實施退出管理的客戶，且授信不存在周轉(zhuǎn)續(xù)貸的；
B、已移交授信執(zhí)行部門實施清收的客戶。
C、僅有中長期項目貸款的授信客戶
D、僅有重組貸款的授信客戶

A、企業(yè)有2年以上的持續(xù)經(jīng)營歷史，且有2年以上證明經(jīng)營狀況的銀行交易流水（企業(yè)母公司持續(xù)經(jīng)營時間超過2年，生產(chǎn)經(jīng)營及財務(wù)狀況良好，且母公司為特定客戶授信提供連帶責(zé)任擔(dān)保的除外）；
B、企業(yè)法定代表人/實際控制人的主業(yè)從業(yè)經(jīng)驗在2年以上；
C、企業(yè)、企業(yè)法定代表人/實際控制人及其控制的關(guān)聯(lián)企業(yè)信用記錄良好。
D、企業(yè)法定代表人/實際控制人的主業(yè)從業(yè)經(jīng)驗在4年以上；