A、法律原則：一是合法性原則；二是規(guī)范性原則。
B、收益性原則：一是最大化減免稅目原則；二是風(fēng)險(xiǎn)最低原則。
C、財(cái)務(wù)原則：一是財(cái)務(wù)利益最大化原則；二是穩(wěn)健型原則；三是綜合性原則。
D、經(jīng)濟(jì)原則：一是便利性原則；而是節(jié)約型原則。

A、子女教育金沒(méi)有時(shí)間彈性，需要提早準(zhǔn)備。
B、子女教育金沒(méi)有費(fèi)用彈性，需要足額準(zhǔn)備。
C、子女的資質(zhì)無(wú)法事先掌握，應(yīng)從寬規(guī)劃。
D、子女教育支出持續(xù)時(shí)間長(zhǎng)、金額大。

A、年成本法：購(gòu)房者的使用成本主要有首付款利息成本、房屋貸款成本、房屋維護(hù)成本和房屋折舊成本，而租房者的使用成本主要有房租與房租押金的利息成本。
B、利率的高低會(huì)影響購(gòu)房與租房的決策，房貸利率越高，購(gòu)房會(huì)相對(duì)劃算。
C、凈現(xiàn)值法：在一個(gè)固定的居住期間內(nèi)，將租房及購(gòu)房的現(xiàn)金流量折為現(xiàn)值，比較兩者的凈現(xiàn)值較高者相對(duì)劃算。
D、凈現(xiàn)值法：在一個(gè)固定的居住期間內(nèi)，將租房及購(gòu)房的現(xiàn)金流量折為現(xiàn)值，比較兩者的凈現(xiàn)值較低者相對(duì)劃算。

A、信用卡的優(yōu)點(diǎn)是娶得資金方便快捷，還可以獲取資金的時(shí)間價(jià)值。
B、貨幣型基金主要投資于貨幣市場(chǎng)，如短期國(guó)債、回購(gòu)、央行票據(jù)、股票等投資工具。
C、個(gè)人質(zhì)押貸款是借款人以合法有效、符合銀行規(guī)定條件的質(zhì)物出押，向銀行申請(qǐng)取得的人民幣貸款。
D、通常典當(dāng)行對(duì)借款人的資信條件要求比銀行高。

A、個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理的主要職責(zé)是為客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財(cái)方案，理財(cái)通常是一個(gè)單一性規(guī)劃，通過(guò)理財(cái)方案全面實(shí)現(xiàn)客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)。
B、為客戶(hù)建立一個(gè)能夠幫助客戶(hù)家庭在出現(xiàn)失業(yè)、大病、災(zāi)難等以外情況下也能安然度過(guò)的現(xiàn)金保障系統(tǒng)十分關(guān)鍵，也是個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行理財(cái)策劃前首要考慮和重點(diǎn)安排的。
C、理財(cái)策劃首先應(yīng)該考慮的因素是風(fēng)險(xiǎn)，而非收益。
D、理財(cái)策劃應(yīng)該爭(zhēng)取處理消費(fèi)、資本投入與收入之間的矛盾，形成資產(chǎn)的動(dòng)態(tài)平衡。