多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)集團(tuán)客戶所處的行業(yè)和經(jīng)營能力,對集團(tuán)客戶的授信總額、資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)、()等,設(shè)置授信風(fēng)險預(yù)警線。

A、盈利指標(biāo)
B、流動性指標(biāo)
C、貸款本息償還情況
D、關(guān)鍵管理人員的信用狀況


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1.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,()等重大事項必須及時登錄到本行信貸信息管理系統(tǒng)。。

A、集團(tuán)客戶貸款的變化;
B、經(jīng)營財務(wù)狀況的異常變化;
C、關(guān)鍵管理人員的變動以;
D、集團(tuán)客戶的違規(guī)經(jīng)營、被起訴、欠息、逃廢債、提供虛假資料

2.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行在給集團(tuán)客戶授信前,應(yīng)查詢集團(tuán)客戶的(),防止對集團(tuán)客戶過度授信。

A、貸款卡信息
B、負(fù)債信息
C、大事記
D、關(guān)聯(lián)方信息
E、對外對內(nèi)擔(dān)保信息和訴訟情況

3.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行給集團(tuán)客戶貸款時,應(yīng)在貸款合同中約定,貸款對象有下列情形()之一,貸款人有權(quán)單方?jīng)Q定停止支付借款人尚未使用的貸款,并提前收回部分或全部貸款本息:

A、提供虛假材料或隱瞞重要經(jīng)營財務(wù)事實的;
B、未經(jīng)貸款人同意擅自改變貸款原定用途,挪用貸款或用銀行貸款從事非法、違規(guī)交易的;
C、利用與關(guān)聯(lián)方之間的虛假合同,以無實際貿(mào)易背景的應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收賬款等債權(quán)到銀行
30貼現(xiàn)或質(zhì)押,套取銀行資金或授信的;
D、拒絕接受貸款人對其信貸資金使用情況和有關(guān)經(jīng)營財務(wù)活動監(jiān)督和檢查的;
E、出現(xiàn)重大兼并、收購重組等情況,貸款人認(rèn)為可能影響到貸款安全
F、通過關(guān)聯(lián)交易,有意逃廢銀行債權(quán)的。

4.多項選擇題依據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行在對集團(tuán)客戶授信時,應(yīng)在授信協(xié)議中約定,要求集團(tuán)客戶及時報告受信人凈資產(chǎn)10%以上關(guān)聯(lián)交易的情況,包括:()

A、交易各方的關(guān)聯(lián)關(guān)系;
B、交易項目和交易性質(zhì);
C、交易的金額或相應(yīng)的比例;
D、定價政策(包括沒有金額或只有象征性金額的交易)。