多項選擇題集團(tuán)性客戶關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險預(yù)警信號有（）

A、虛增銷售收入
B、虛增或轉(zhuǎn)移資產(chǎn)
C、虛增或轉(zhuǎn)移利潤
D、逃廢銀行債務(wù)


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1.多項選擇題對發(fā)生以下（）情況之一的，經(jīng)營行可暫停或終止貸捷通可循環(huán)使用信用額度的使用。

A、抵押物的價值明顯減少，可能影響我行債權(quán)的履行；
B、借款人生產(chǎn)經(jīng)營或財務(wù)狀況發(fā)生明顯惡化；
C、客戶出現(xiàn)拖欠我行資金、擅自改變貸款用途、未按我行要求提供真實的財務(wù)報表和其他相關(guān)資料、拒絕或阻撓銀行對融資使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查等違約行為；
D、客戶未經(jīng)我行同意，實施或計劃實施兼并、分立、承包、租賃、破產(chǎn)等可能影響我行債權(quán)的行為；
E、客戶發(fā)生或涉入重大法律糾紛；
F、客戶與其他債權(quán)人合同發(fā)生重大違約事件；

2.多項選擇題貸捷通貸款以廠房設(shè)定抵押的，應(yīng)符合下列要求：（）

A、土地為出讓性質(zhì)且兩證齊全的廠房；
B、廠房建筑時間不超過10年，且建筑結(jié)構(gòu)穩(wěn)定、耐用。
C、廠房所處位置應(yīng)在城區(qū)、集鎮(zhèn)主街道及工業(yè)園區(qū)（工業(yè)集中區(qū)）范圍內(nèi)，并納入當(dāng)?shù)爻菂^(qū)（集鎮(zhèn)）的統(tǒng)一規(guī)劃，且交通方便。
D、設(shè)定抵押的廠房應(yīng)能單獨(dú)處置、變現(xiàn)，抵押率原則上不得超過評估價的60%。

3.多項選擇題被取消小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)審批權(quán)的經(jīng)營行，如需重新取得授權(quán)，由（）驗收通過后重新進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)。

A、省分行小企業(yè)業(yè)務(wù)部
B、省分行信貸管理部
C、市分行公司業(yè)務(wù)部
D、市分行信貸管理部

4.多項選擇題客戶經(jīng)理要加強(qiáng)對小企業(yè)客戶非財務(wù)信息和擔(dān)保情況的調(diào)查了解，重點(diǎn)關(guān)注以下（）內(nèi)容

A、主要投資人、經(jīng)營管理人員資信狀況和經(jīng)營管理能力；
B、在他行辦理信貸業(yè)務(wù)情況；
C、水、電使用情況、納稅記錄是否與生產(chǎn)、銷售情況相匹配；
D、擔(dān)保物價值評估、價值穩(wěn)定性以及變現(xiàn)能力；
E、保證人保證資格、保證能力以及信用記錄。

5.多項選擇題經(jīng)省分行批準(zhǔn)開辦以（）方式的小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)，審批權(quán)限集中在市分行，不得向縣級支行轉(zhuǎn)授。

A、擔(dān)保公司
B、商鋪經(jīng)營權(quán)質(zhì)押
C、應(yīng)收賬款質(zhì)押
D、多戶聯(lián)保