多項選擇題辦理補(bǔ)換發(fā)折業(yè)務(wù)時，新開戶或已關(guān)聯(lián)存折的賬戶補(bǔ)換發(fā)存折時可以選擇的原因包括以下哪幾項（）

A.新賬戶
B.掛失換折
C.滿頁換折
D.破損換發(fā)或變更支取方式換折
E.結(jié)清沖正換折


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1.多項選擇題下列關(guān)于同業(yè)存款定期賬戶部提的業(yè)務(wù)審核，操作正確的有（）

A.審查該單位定期存款證實(shí)書的真實(shí)性，是否為本機(jī)構(gòu)開出。
B.通過電子或手工審核印鑒與預(yù)留印鑒是否相符。
C.審核該單位定期存款是否符合部分提前支取條件。
D.審核客戶填寫的進(jìn)賬單、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書要素是否正確。
E.審核客戶填寫的現(xiàn)金繳款單、進(jìn)賬單、結(jié)算業(yè)務(wù)委托書要素是否正確、有無涂改。

2.多項選擇題辦理同業(yè)存款活期賬戶取款業(yè)務(wù)，進(jìn)行交易處理時，柜員根據(jù)實(shí)際情況可選擇的交易包括（）

A.[001060]無折現(xiàn)金取款
B.[201045]無折同業(yè)存放賬戶轉(zhuǎn)客戶賬
C.[221031]無折同業(yè)存放賬戶轉(zhuǎn)內(nèi)部賬
D.[201345]同業(yè)存放無折部提轉(zhuǎn)客戶賬
E.[221331]同業(yè)存放無折部提轉(zhuǎn)內(nèi)部賬

3.多項選擇題辦理同業(yè)存款活期賬戶存款業(yè)務(wù)時，對支票有效性的審核包括以下哪些內(nèi)容（）

A.出票人是否在本營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開戶。
B.票據(jù)的大小寫金額是否一致，與進(jìn)賬單填寫的金額是否相符，并在規(guī)定的付款期內(nèi)。
C.支票必須記載事項是否齊全，出票金額、出票日期、收款人名稱不能更改。
D.支票的其他更改事項是否由原記載人簽章證明。
E.背書轉(zhuǎn)讓的支票是否按規(guī)定范圍轉(zhuǎn)讓，其背書是否連續(xù)，簽章是否符合規(guī)定、其背書使用粘單的是否按規(guī)定在粘接處簽章。持票人是否在支票的背面作委托收款背書。

4.多項選擇題進(jìn)行單位定期存款的業(yè)務(wù)受理時，客戶需提交以下哪些材料（）

A.單位定期存款證實(shí)書。
B.預(yù)留印鑒。
C.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件。
D.如代理辦理的，需提交法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書及其有效身份證件，以及被授權(quán)人的有效身份證件。
E.填寫業(yè)務(wù)交易單，核對轉(zhuǎn)入對公活期賬號。

5.多項選擇題辦理個人活期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，以下關(guān)于交易結(jié)果確認(rèn)和后續(xù)處理的操作，描述正確的有（）

A.核對業(yè)務(wù)交易單上打印的轉(zhuǎn)出賬號、戶名、憑證種類、憑證號碼是否正確。
B.核對業(yè)務(wù)交易單上打印的轉(zhuǎn)入賬號、戶名與轉(zhuǎn)入或手工填寫的業(yè)務(wù)交易單是否正確。
C.以上核對均無誤后，業(yè)務(wù)交易單交客戶簽名確認(rèn)。經(jīng)辦人加蓋業(yè)務(wù)訖章。
D.轉(zhuǎn)賬交易金額超過10萬元（含）以上，則必須提供存款人和代理人的身份證件，并通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實(shí)性。
E.業(yè)務(wù)交易單作傳票。用支票取款的，支票、進(jìn)賬單作該傳票附件。

6.多項選擇題在存款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定中，支取方式包括以下哪些類型（）

A.憑支付密碼
B.印鑒
C.憑密碼
D.憑單折支取
E.強(qiáng)制扣劃

7.多項選擇題同業(yè)存款活期開戶后，需進(jìn)行哪些操作以確認(rèn)交易結(jié)果（）

A.檢查開立賬戶的戶名與客戶提供的證明文件上的名稱是否一致。
B.檢查賬戶的產(chǎn)品類型、產(chǎn)品子類與客戶申請的是否相符。
C.審查"重要空白憑證購買（交回）單"上填寫的賬號、戶名等信息與是否正確、真實(shí)。
D.材料核對無誤的，交客戶簽名確認(rèn)，收回后加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)迄章。
E.利率是否與協(xié)議要求一致。

8.多項選擇題客戶申請開立保證金賬戶的，應(yīng)提供資料以下哪些資料（）

A.申請開立保證金賬戶的申請書。
B.提交經(jīng)辦人有效身份證件及復(fù)印件，單位保證金存款由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人辦理的，應(yīng)出具其有效身份證件及復(fù)印件，授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書與其身份證件及復(fù)印件，以及被授權(quán)人的身份證件及復(fù)印件。
C.如為轉(zhuǎn)賬開戶的，提供開戶資金轉(zhuǎn)出賬戶的支取介質(zhì)，并填寫進(jìn)賬單或其他轉(zhuǎn)賬憑證。如要對保證金進(jìn)行凍結(jié)的，還需填寫特殊業(yè)務(wù)申請表。
D.預(yù)留印鑒。
E.銀行為履行"了解你的客戶"原則，存款人應(yīng)提供的其他證明材料。

9.多項選擇題辦理專用存款賬戶開立的業(yè)務(wù)審核時，需要進(jìn)行以下哪些操作（）

A.審核開戶申請書要素的填寫是否齊全、準(zhǔn)確，簽章是否規(guī)范。
B.審核企業(yè)法人、代理人身份證及授權(quán)書。
C.審核印鑒卡片填寫內(nèi)容是否符合規(guī)定。
D.審核客戶部門是否在開戶資料復(fù)印件逐份加蓋"與原件核對一致"章并有經(jīng)辦人簽章。
E.通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)核查企業(yè)法人、代理人身份證是否真實(shí)。

10.多項選擇題辦理個人通知存款銷戶時，需要注意的風(fēng)險點(diǎn)有哪些（）

A.現(xiàn)金方式銷戶的，必須核對支付款項再進(jìn)行支付。
B.大額現(xiàn)金銷戶的，必須由后臺人員復(fù)核后再將款項支付給客戶。
C.轉(zhuǎn)賬方式銷戶時，必須核對轉(zhuǎn)入賬號和戶名與客戶提供的是否相符，以免造成串戶。
D.客戶已建立銷戶通知的，銷戶時必須錄入銷戶通知書編號，否則按活期利率計付利息。
E.審核是否達(dá)到起存金額5萬元。

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