多項選擇題集團客戶準入底線有（）。

A、集團企業(yè)成立3年以上，擔保條件較強的可放寬至2年以上
B、集團企業(yè)具有良好的成長性，年度主營業(yè)務收入穩(wěn)定
C、對產(chǎn)融結合、關聯(lián)交易和資本運作較多，業(yè)務過渡多元化、兼并擴張速度過快的企業(yè)集團，原則上不予授信
D、對無經(jīng)營活動、無資金管理職能、只承擔管理職能的集團公司本部、原則上不予授信
E、對關聯(lián)企業(yè)之間通過虛開增值稅發(fā)票手段虛構營業(yè)額、虛開商業(yè)承兌匯票并向銀行貼現(xiàn)以虛構現(xiàn)金流、以融資為目的開立銀行承兌匯票的集團客戶、不得授信


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題下列選項中風險管理要點有（）。

A、控制授信總量，嚴防過度授信
B、嚴格準入條件，防止’病從口入’
C、摸清集團客戶的組織結構
D、實施擔保限額控制，嚴防擔保虛化
E、過度授信

2.多項選擇題調查人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)客戶下列行為或情況時，應當著重分析其是否屬于關聯(lián)方之間的關聯(lián)交易（）。

A、與無正常業(yè)務關系的單位或個人發(fā)生重大交易
B、進行價格、利率、租金及付款等條件異常的交易
C、與特定客戶或供應商發(fā)生大額交易
D、進行實質與形式不符的交易
E、易貨交易

3.多項選擇題集團公司和關聯(lián)企業(yè)分成四種對應的模式，分別是（）。

A、包容式
B、串聯(lián)式
C、交叉式
D、并列式
E、對立式

4.多項選擇題銀行調查人員必須不斷跟蹤考察集團客戶的狀況，包括（）等變動情況。

A、資本數(shù)額
B、股權結構
C、經(jīng)營范圍
D、人事關系
E、授信額度

5.多項選擇題動產(chǎn)質押中，授信申請人的條件包括（）。

A、主體合法，符合相關法律法規(guī)要求
B、有固定經(jīng)營場所，合法經(jīng)營
C、信譽良好，具備履行合同、償還債務的能力，無不良信用記錄
D、與倉儲監(jiān)管方為同一集團內企業(yè)
E、無固定經(jīng)營場所，合法經(jīng)營