多項(xiàng)選擇題呆賬核銷審查要點(diǎn)主要包括（）。

A、呆賬核銷理由是否合規(guī)
B、債權(quán)是否充分受償
C、呆賬數(shù)額是否準(zhǔn)確
D、貸款責(zé)任人是否已經(jīng)認(rèn)定、追究
E、貸款發(fā)放人是否已經(jīng)認(rèn)定、追究


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1.多項(xiàng)選擇題債權(quán)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓程序有（）。

A、盡職調(diào)查
B、資產(chǎn)定價(jià)
C、制訂轉(zhuǎn)讓方案
D、審查審批
E、方案的實(shí)施

2.多項(xiàng)選擇題為避免內(nèi)幕交易，以下不得作為不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人的企業(yè)組織和人員有（）。

A、不良貸款的債務(wù)人及其高管、財(cái)務(wù)人員
B、國(guó)家公務(wù)員、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員
C、參與債權(quán)轉(zhuǎn)讓工作的律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師等參與人員及其參與的中介機(jī)構(gòu)
D、參與處置該不良債權(quán)的農(nóng)合機(jī)構(gòu)工作人員及其直系親屬
E、與處置該不良債權(quán)無(wú)關(guān)的農(nóng)合機(jī)構(gòu)工作人員

3.多項(xiàng)選擇題在信貸管理過(guò)程中有下列（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至開(kāi)除處分。

A、未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的
B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務(wù)資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的
C、擅自對(duì)借款人的借款利息實(shí)行減、免、停、緩的
D、違反利率政策，擅自提高或者降低貸款利率，多收或少收利息的
E、擅自轉(zhuǎn)移、挪用、銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的

4.多項(xiàng)選擇題呆賬貸款核銷工作中，有下列（）行為的，給予有關(guān)責(zé)任人員通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分。

A、對(duì)已批準(zhǔn)核銷的貸款或其他損失，未建立賬銷案存制度并進(jìn)行追索的
B、對(duì)已核銷的貸款未建立臺(tái)賬并進(jìn)行表外登記、管理的
C、違反呆賬貸款和其他損失核銷申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定，或超越呆賬貸款核銷審批權(quán)限，違規(guī)核銷的
D、虛報(bào)、隱瞞實(shí)際情況辦理呆賬貸款核銷，或偽造核銷材料的
E、對(duì)應(yīng)核銷的呆賬貸款隱瞞不報(bào)，長(zhǎng)期掛賬的

5.多項(xiàng)選擇題在貸前調(diào)查過(guò)程中，下列行為造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分的有（）。

A、未按規(guī)定對(duì)信貸業(yè)務(wù)的合法性、安全性、盈利性等情況進(jìn)行調(diào)查或調(diào)查失實(shí)的
B、不具備主調(diào)查人資格而進(jìn)行貸前調(diào)查的
C、未按審查程序進(jìn)行審查并提交正式審查報(bào)告的
D、審查通過(guò)違反資產(chǎn)負(fù)債比例管理有關(guān)規(guī)定的信貸、拆借等業(yè)務(wù)的
E、妨礙或干擾貸前調(diào)查的