A、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化,我行的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)在減弱或消失
B、外資銀行、城市商業(yè)銀行等新競(jìng)爭(zhēng)者紛紛加大市場(chǎng)參與力度或開(kāi)辦電子銀行業(yè)務(wù),并以電子銀行為主要手段競(jìng)爭(zhēng)客戶,中高端客戶市場(chǎng)面臨的競(jìng)爭(zhēng)日益激烈
C、客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力不足,制約業(yè)務(wù)發(fā)展
D、第三方支付對(duì)相關(guān)電子銀行業(yè)務(wù)的替代效應(yīng)
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A、口令卡和計(jì)算機(jī)綁定
B、余額變動(dòng)提醒
C、手機(jī)短信認(rèn)證
D、預(yù)留信息驗(yàn)證
A、組織落實(shí)反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組的有關(guān)決定,研究擬定電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的政策、制度和措施。
B、監(jiān)督、檢查和指導(dǎo)電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作,組織開(kāi)展電子銀行專業(yè)反洗錢(qián)培訓(xùn)宣傳。
C、分析指導(dǎo)電子銀行業(yè)務(wù)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。
D、配合做好反洗錢(qián)系統(tǒng)建設(shè),研究解決電子銀行業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作中的重要問(wèn)題。
A、大額交易和可疑交易報(bào)告以客戶為單位生成,含有客戶不同渠道發(fā)生的若干筆交易信息。
B、大額交易和可疑交易報(bào)告通過(guò)反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)錄入、補(bǔ)錄、甄別和報(bào)告。
C、反洗錢(qián)監(jiān)控系統(tǒng)是我行自行開(kāi)發(fā)的專門(mén)用于采集、監(jiān)測(cè)、報(bào)送滿足大額交易和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù)報(bào)送系統(tǒng),覆蓋我行柜面和電子銀行渠道發(fā)生的交易。
D、以上描述的都不正確。
A、販賣毒品犯罪
B、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪
C、貪污賄賂犯罪
D、金融詐騙犯罪
A、合法審慎原則
B、準(zhǔn)確性原則
C、保密原則
D、與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)等有權(quán)部門(mén)全面合作原則
A、電子銀行大額交易的補(bǔ)錄
B、電子銀行可疑交易甄別
C、電子銀行可疑交易上報(bào)
D、電子銀行可疑交易補(bǔ)錄
A、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控過(guò)程中,一旦發(fā)現(xiàn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)值達(dá)到預(yù)警情況以及與某項(xiàng)業(yè)務(wù)或產(chǎn)品直接相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí),應(yīng)及時(shí)對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷采取控制措施,組織糾正整改。
B、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控引入和有效發(fā)揮后評(píng)價(jià)和持續(xù)改進(jìn)機(jī)制的作用,可以促進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的自我優(yōu)化和自我完善。
C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的個(gè)別評(píng)價(jià)手段主要有安全評(píng)估、專項(xiàng)審計(jì)、專項(xiàng)檢查等。
D、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別沒(méi)有關(guān)聯(lián)性。
A、加強(qiáng)客戶安全教育。
B、客戶交易行為監(jiān)控。
C、短信認(rèn)證等安全產(chǎn)品推廣。
D、對(duì)于非電子簽名認(rèn)證方式的支付業(yè)務(wù),設(shè)定交易限額控制。
A、總行下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示。
B、下級(jí)行向上級(jí)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。
C、專業(yè)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)與交流。
D、向內(nèi)控部門(mén)報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。
A、將監(jiān)管部門(mén)要求落實(shí)到業(yè)務(wù)制度。
B、制定相關(guān)的協(xié)議、須知等法律文本。
C、與法律部門(mén)妥善應(yīng)對(duì)法律訴訟事件。
D、做好媒體關(guān)系維護(hù),正面引導(dǎo)輿論。
最新試題
工商銀行為牡丹白金卡客戶提供免費(fèi)重置密碼服務(wù)。
工商銀行三星級(jí)以上客戶均為信用卡目標(biāo)客戶。
牡丹白金卡提供全年無(wú)休的白金卡專線客戶經(jīng)理服務(wù)。
以下哪項(xiàng)是寶貝成長(zhǎng)卡的產(chǎn)品內(nèi)涵()
工銀亞運(yùn)卡是工商銀行與廣州亞組委合作發(fā)行的全國(guó)性聯(lián)名卡,包括信用卡和靈通卡兩種產(chǎn)品。
以下關(guān)于“寶貝成長(zhǎng)卡”的選項(xiàng),描述正確的是()
白金卡主、副卡持卡人均可同等享受工商銀行提供的航空意外險(xiǎn)及旅行不便險(xiǎn)服務(wù)。
若信用卡申請(qǐng)人已為國(guó)航知音俱樂(lè)部會(huì)員,申請(qǐng)國(guó)航知音牡丹信用卡時(shí)則不能繼續(xù)使用原國(guó)航俱樂(lè)部會(huì)員號(hào)。
靈通卡在幣種上,不僅可以直接向靈通卡中存入美元,也可以存入港幣、英鎊、歐元、加拿大元、日元等外幣。
異地?zé)o磁取款是指持卡人持異地靈通卡辦理柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù),因卡片損壞導(dǎo)致無(wú)法讀取磁條的,由受理銀行指定網(wǎng)點(diǎn),采取直接輸入靈通卡卡號(hào),持卡人輸入密碼的方式辦理無(wú)磁取款業(yè)務(wù)。