單項(xiàng)選擇題

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員,還沒有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元,日常生活花銷以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元,擁有一套住房,于3年前購買,當(dāng)時總價(jià)為200萬元,首付五成,貸款利率為6.5%,貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金;20000元的貨幣基金,預(yù)期收益2%;50000元的純債基金,預(yù)期收益4%;100000元的股票基金,預(yù)期收益10%;許女士認(rèn)為未來是股市的黃金發(fā)展時代,計(jì)劃進(jìn)一步對資本市場進(jìn)行追加投資,所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識,請回答下列問題:

假設(shè)許女士投資的這只股票基金收益率為10%,每年年初投資5萬元,那持有10年后會這只基金會增值為多少萬元?()

A.60
B.89.69
C.105.62
D.113.59


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8.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制定投資組合的目的就是要實(shí)現(xiàn)客戶的投資目標(biāo)??蛻敉顿Y目標(biāo)的期限、收益水平直接影響資產(chǎn)配置方案。以下關(guān)于投資目標(biāo)的期限,理財(cái)師的建議正確的有()。

A.對于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師一般建議采用現(xiàn)金投資
B.對于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
C.對于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
D.對于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師只考慮成長性投資策略
E.對于長期投資目標(biāo),成長性則成為理財(cái)規(guī)劃師考慮的主要方面

9.多項(xiàng)選擇題對于客戶投資的長期目標(biāo),下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是客戶在資產(chǎn)配置中應(yīng)該側(cè)重的()。

A.活期存款
B.股票
C.房產(chǎn)
D.貨幣市場基金
E.古董和藝術(shù)品收藏

10.多項(xiàng)選擇題戰(zhàn)略資產(chǎn)配置試圖為投資者建立最佳長期資產(chǎn)組合,較少關(guān)注短期市場波動,它主要是用以確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合,是實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃長期目標(biāo)的最重要決策。下列哪幾項(xiàng)屬于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置過程中的四個核心要素()。

A.投資者需要確定投資組合中合適的資產(chǎn)
B.投資者需要確定這些合適的資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍的預(yù)期回報(bào)率
C.運(yùn)用最優(yōu)化技術(shù)找出在每一個風(fēng)險(xiǎn)水平上能提供最高回報(bào)率的投資組合
D.滿足投資者在一定風(fēng)險(xiǎn)水平下回報(bào)率最大的目標(biāo)
E.在可容忍的風(fēng)險(xiǎn)水平上選擇能提供最優(yōu)回報(bào)率的投資組合(在有效邊界上)

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如果張先生是您的客戶,作為理財(cái)規(guī)劃師的您,請給出合理的理財(cái)建議()

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下列關(guān)于唐先生家庭現(xiàn)金規(guī)劃方面的建議錯誤的是()。

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如果現(xiàn)在唐先生由于經(jīng)濟(jì)能力,無法投入所需金額,為了保持退休后的生活質(zhì)量不變,考慮推遲退休5年,則每年需要投入的金額降為()元。

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根據(jù)題目,我們可以得知,關(guān)于唐先生家庭資產(chǎn)表述正確的是()。

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唐先生對于理財(cái)和投資有些模糊,下列關(guān)于投資規(guī)劃的流程,說法不正確的有()。

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