單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)扣劃業(yè)務(wù)的表述,不正確的是()。

A、人民法院、海關(guān)、稅務(wù)機(jī)關(guān)根據(jù)國家有關(guān)法律規(guī)定,可要求營業(yè)機(jī)構(gòu)協(xié)助將指定個(gè)人存款賬戶內(nèi)的全部和部分存款資金劃撥到指定賬戶。
B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求扣劃時(shí),須出示本人工作證件(人民法院執(zhí)法人員還應(yīng)出示執(zhí)行公務(wù)證)、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助扣劃存款通知書(法律和行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的,應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字)、有關(guān)生效法律文書或行政機(jī)關(guān)的有關(guān)決定書。
C、扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指定的賬戶,不得支付現(xiàn)金。
D、兩個(gè)以上有權(quán)機(jī)關(guān)要求對同一個(gè)人的同一筆存款辦理扣劃時(shí),應(yīng)當(dāng)協(xié)助先行送達(dá)扣劃存款通知書的有權(quán)機(jī)關(guān)辦理扣劃手續(xù)。有爭議的,由運(yùn)營主管根據(jù)情況簽署意見后辦理。


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1.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)業(yè)務(wù)的表述,不正確的是()。

A、凍結(jié)的效力從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)開始。凍結(jié)期限從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第二天起算,期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)。逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的,視為自動解除凍結(jié)。
B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求凍結(jié)時(shí),須出示本人工作證件(人民法院執(zhí)法人員還應(yīng)出示執(zhí)行公務(wù)證)、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的,應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字)、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書或其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。
C、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的,營業(yè)機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。
D、國務(wù)院反洗錢行政主管部門有權(quán)要求營業(yè)機(jī)構(gòu)臨時(shí)凍結(jié)個(gè)人客戶的全部或部分存款,臨時(shí)凍結(jié)不得超過二十四小時(shí)。

2.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢業(yè)務(wù)的表述,不正確的是()。

A、經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。
B、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)依法對從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個(gè)人在營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的資金賬戶和存款賬戶進(jìn)行查詢。
C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員要求查詢時(shí),須出示本人工作證件和有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。
D、在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢查詢存款手續(xù)后,應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)需要通知存款人。

4.單項(xiàng)選擇題依照法律、行政法規(guī)明確規(guī)定,有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)存款的機(jī)關(guān)中,不包括()。

A、司法機(jī)關(guān)
B、行政機(jī)關(guān)
C、紀(jì)檢機(jī)關(guān)
D、軍事機(jī)關(guān)

5.單項(xiàng)選擇題須由客戶到原開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的業(yè)務(wù)不包括()。

A、密碼掛失
B、印鑒掛失
C、更改支控方式
D、不能通兌

6.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于代為辦理業(yè)務(wù)的表述,錯(cuò)誤的有()。

A、應(yīng)由本人辦理的儲蓄業(yè)務(wù),對于16周歲以下的中國公民應(yīng)由其本人辦理。
B、客戶本人因嚴(yán)重老弱病殘等原因不能親自辦理補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證(存單、折)、密碼重置等業(yè)務(wù)的,可由本人出具授權(quán)委托書,通過公證或銀行雙人上門調(diào)查等方式核實(shí)客戶有關(guān)情況后由授權(quán)代理人代為辦理。
C、客戶因重癥導(dǎo)致無民事行為能力、又急需資金用于治療疾病的,代理人(直系親屬)可持醫(yī)院證明、直系親屬關(guān)系證明、客戶本人及代理人有效身份證件辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。銀行要雙人上門調(diào)查核實(shí)有關(guān)情況后將所需存款直接轉(zhuǎn)入醫(yī)院指定賬戶。
D、客戶在營業(yè)機(jī)構(gòu)查詢基本資料及賬戶資料等相關(guān)信息時(shí),須憑本人有效身份證件辦理,不得代理。

7.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于解掛處理的表述,錯(cuò)誤的有()。

A、辦理存款憑證(存單、折)書面掛失、密碼掛失、印鑒掛失后要求解掛的,須客戶本人憑有效身份證件、掛失申請書、被掛失存款憑證等到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,不得代理。
B、口頭掛失在營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的,解掛時(shí)須客戶本人憑有效身份證件到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,可以代理。
C、口頭掛失在營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理的,解掛時(shí)須客戶本人憑有效身份證件到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,不得代理。
D、通過電子渠道辦理的口頭掛失,解掛時(shí)須客戶本人憑有效身份證件到一級分行轄內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,不得代理。

8.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于存款密碼掛失處理的表述,正確的有()。

A、客戶書面申請密碼掛失,憑有效身份證件和存款憑證在地市范圍內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理。
B、客戶書面申請密碼掛失,須本人憑有效身份證件和存款憑證在一級分行轄內(nèi)任一營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,不得由他人代理。
C、密碼重置須客戶本人憑有效身份證件到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,不得代理。
D、密碼重置須客戶本人憑有效身份證件到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,由他人代理的,須憑存款憑證、代理人和被代理人有效身份證件辦理。

9.單項(xiàng)選擇題下列關(guān)于存款憑證書面掛失處理的表述,正確的有()。

A、受理掛失前或掛失失效后儲蓄存款已被他人支取的,銀行應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。
B、書面掛失后,補(bǔ)領(lǐng)新存款憑證和掛失銷戶,須客戶憑有效身份證件和掛失申請書到原掛失營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理,可以代理。
C、客戶本人辦理書面掛失時(shí),營業(yè)機(jī)構(gòu)在當(dāng)場能夠確認(rèn)客戶本人身份的情況下,可以即時(shí)辦理憑證補(bǔ)發(fā)或掛失銷戶。
D、當(dāng)場不能確認(rèn)客戶本人身份的,應(yīng)在7日后為其辦理。

最新試題

支控方式中含憑證件支取的,須客戶本人憑有效身份證件辦理,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

在網(wǎng)銀端和現(xiàn)金管理銀企通平臺認(rèn)購、申購的理財(cái)產(chǎn)品不可在柜面端贖回。

題型:判斷題

《匯出匯款登記簿》應(yīng)包括:匯出匯款業(yè)務(wù)參考號、匯出日期、匯款幣種及金額、匯款用途、匯入行、收款人等主要內(nèi)容。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時(shí),資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

題型:判斷題

對新開戶的客戶身份證件采取雙人核對的方式,確??蛻羯矸葑R別措施落實(shí)到位。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費(fèi)收費(fèi)渠道默認(rèn)為柜臺(TERM),收費(fèi)基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費(fèi)由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費(fèi)。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財(cái)產(chǎn)品時(shí)不可以進(jìn)行解約交易,待產(chǎn)品到期且資金到帳后,柜員才可以進(jìn)行解約交易。

題型:判斷題

對公結(jié)算賬戶融資理財(cái)約定轉(zhuǎn)存:客戶辦理活期存款賬戶轉(zhuǎn)存定期/通知存款簽約后,當(dāng)活期結(jié)算賬戶上存款余額超過約定留存金額部分時(shí),系統(tǒng)將超過約定留存金額部分全部轉(zhuǎn)化為定期存款或七天通知存款。

題型:判斷題

在平等資金池中,加入資金池的賬戶之間是平等的,在集團(tuán)的支付額度范圍內(nèi),都能自由對外支付。

題型:判斷題

各類結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理需按交易性質(zhì)、交易背景分別管理,嚴(yán)格區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務(wù)。

題型:判斷題