單項選擇題下列關(guān)于掛失后續(xù)處理時對疑義客戶強化客戶身份識別措施的表述,不正確的是()。

A、通過人行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)比對系統(tǒng)返顯最新照片等信息,判斷客戶所持證件屬于原老舊失效證件的,在其出具書面承諾后可得為其辦理業(yè)務(wù)。
B、請客戶補充提供其他有效身份證件。
C、屬于本行客戶應(yīng)優(yōu)先使用留存CIF客戶信息系統(tǒng)中的身份資料、聯(lián)系電話等對客戶身份進行核實。
D、請運營主管現(xiàn)場審批。


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1.單項選擇題下列關(guān)于單折賬戶掛失后續(xù)處理時核實客戶身份信息的表述,不正確的是()。

A、要通過人工和證件鑒別儀識別證件真?zhèn)?,核對有效期是否過期。
B、當(dāng)提供居民身份證件時,要通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對證件的號碼、姓名、有效期的一致性,核對回顯照片、證件照片與本人三者的一致性。
C、掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù)詢問并核對特殊業(yè)務(wù)信息,進一步核對客戶真實性。
D、對于客戶持居民身份證和臨時身份證以外的其他不能聯(lián)網(wǎng)核查的有效身份證件辦理掛失后續(xù)處理業(yè)務(wù),營業(yè)機構(gòu)在核實確認(rèn)客戶身份時,可以通過要求客戶提供輔助證件。

2.單項選擇題下列關(guān)于單折賬戶掛失后續(xù)處理的表述,不正確的是()。

A、補發(fā)新憑證必須在掛失網(wǎng)點辦理。
B、柜面渠道口掛可在省內(nèi)任一網(wǎng)點解口掛。
C、電子渠道口掛可在省內(nèi)任一網(wǎng)點解口掛。
D、掛失銷戶必須在掛失網(wǎng)點辦理。

3.單項選擇題下列關(guān)于單折賬戶掛失業(yè)務(wù)異地經(jīng)辦權(quán)的表述,不正確的是()。

A、不能通存通兌的只能在開戶網(wǎng)點辦理。
B、口頭掛失可在全國范圍任一農(nóng)行網(wǎng)點辦理。
C、密碼掛失可在省內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。
D、書面掛失可在地市范圍內(nèi)任一網(wǎng)點辦理。

4.單項選擇題下列關(guān)于存本取息/整存零取修改支控方式業(yè)務(wù)的表述,不正確的是()。

A、客戶持本人有效身份證件辦理,不得代理。
B、存折上打印的支控方式與修改后的支控方式不一致,可按客戶要求進行換折。
C、修改支控方式時,由不通兌的支控方式修改為“100憑密碼”或“110憑密碼—證件”時,系統(tǒng)將其不通兌自動改為通兌;若由通兌的支控方式修改為不通兌的支控方式時,系統(tǒng)將其賬戶的通兌方式自動修訂為“不通兌”。
D、修改支控方式,可在地市范圍內(nèi)網(wǎng)點辦理。

5.單項選擇題下列關(guān)于存本取息業(yè)務(wù)操作的表述,不正確的是()。

A、存本取息開戶使用03—存本取息存折。
B、存本取息開戶只打印存折扉頁,不打印內(nèi)頁。
C、密碼掛失時,對于已密碼掛失過的賬戶不得在不同網(wǎng)點重復(fù)掛失。
D、憑證、密碼雙掛失以及憑證補發(fā)、密碼重置時,先做哪一個都可以。

6.多項選擇題下列關(guān)于整存零取定期存款方式的說法,正確的有()。

A.本金可全部提前支取,不可部分提前支取
B.本金既可全部提前支取,也可部分提前支取
C.利率高于活期存款
D.利息于期滿結(jié)清時支取
E.可以一個月或幾個月取息一次

7.單項選擇題下列關(guān)于整存零取業(yè)務(wù)規(guī)定的表述,不正確的是()。

A、取款周期分為1個月、3個月、6個月一次。
B、介質(zhì)為62—活期一本通存折,支持借記卡下開立整存零取子賬戶。
C、辦理渠道為營業(yè)網(wǎng)點。
D、起存金額為1000元,存期分為一年、三年、五年。

8.單項選擇題下列關(guān)于整存零取業(yè)務(wù)規(guī)定的表述,不正確的是()。

A、取款周期分為1個月、2個月、3個月、6個月一次。
B、介質(zhì)為62—活期一本通存折。
C、辦理渠道為營業(yè)網(wǎng)點。
D、起存金額為1000元,存期分為一年、三年、五年。

9.單項選擇題下列關(guān)于整存零取業(yè)務(wù)規(guī)定的表述,不正確的是()。

A、開戶時需約定取款日,可以一個月或幾個月取款一次。
B、取款日未到,不得提前支取本金。
C、取款日未取款,只能在銷戶日取款。
D、提前支取本金的需按照定期存款提前支取的規(guī)定計算利息。

10.單項選擇題下列關(guān)于存本取息業(yè)務(wù)規(guī)定的表述,不正確的是()。

A、賬戶凍結(jié)僅支持司法凍結(jié),強制扣劃僅支持全額扣劃。
B、賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃只能在原開戶營業(yè)機構(gòu)辦理。
C、憑證掛失,在同一地市范圍內(nèi)辦理,密碼掛失可在省內(nèi)異地任一營業(yè)機構(gòu)辦理。
D、憑證補發(fā)、密碼重置只能在原掛失營業(yè)機構(gòu)辦理。

最新試題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務(wù)的日期)將其符合約轉(zhuǎn)條件的活期存款自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題

基金定投業(yè)務(wù)僅限個人客戶辦理,對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

當(dāng)核銷其他柜員過渡資金時,應(yīng)要求其他柜員提供待核銷過渡業(yè)務(wù)憑證、個人業(yè)務(wù)憑證填單、過渡轉(zhuǎn)出交易憑證、過渡轉(zhuǎn)出原始憑證,并審核四張憑證上的收款人和付款人賬號、戶名、金額等信息是否一致,審核其他柜員是否在核銷過渡業(yè)務(wù)憑證和個人業(yè)務(wù)憑證填單上加蓋個人名章。

題型:判斷題

《匯出匯款登記簿》應(yīng)包括:匯出匯款業(yè)務(wù)參考號、匯出日期、匯款幣種及金額、匯款用途、匯入行、收款人等主要內(nèi)容。

題型:判斷題

支控方式中含憑證件支取的,須客戶本人憑有效身份證件辦理,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

企業(yè)客戶開通銀企通平臺后,經(jīng)過賬戶授權(quán),不僅可以對自身帳戶進行管理操作,還可以對其他企業(yè)帳戶進行操作。

題型:判斷題

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認(rèn)為柜臺(TERM),收費基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取,歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

題型:判斷題

存單、定期一本通和借記卡定期子賬戶若質(zhì)押、掛失等非正常狀態(tài)不能簽約“整存整取加息智能轉(zhuǎn)存”業(yè)務(wù);若簽約后,出現(xiàn)質(zhì)押等非正常狀態(tài)系統(tǒng)不予以智能轉(zhuǎn)存。

題型:判斷題

各類結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理需按交易性質(zhì)、交易背景分別管理,嚴(yán)格區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品,分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

對新開戶的客戶身份證件采取雙人核對的方式,確??蛻羯矸葑R別措施落實到位。

題型:判斷題