單項選擇題關(guān)于自然人客戶申請辦理租用保管箱業(yè)務(wù)的客戶身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、營業(yè)機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核對租用人和授權(quán)代理人有效身份證件。
B、租用人首次辦理授權(quán)委托手續(xù)時,可以由代理人攜帶授權(quán)委托書及租用人有效身份證件原件到營業(yè)機構(gòu)辦理。
C、預(yù)留租用人和授權(quán)代理人有效身份證件復(fù)印件和約定的開箱身份識別方式
D、租用人或授權(quán)代理人在日常業(yè)務(wù)時必須攜帶本人有效身份證件、保管箱鑰匙,按約定開箱的身份識別方式,經(jīng)柜員核對無誤后方可辦理。


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2.單項選擇題下列關(guān)于申領(lǐng)金穗貸記卡個人卡客戶提供質(zhì)押擔(dān)保的,下列說法錯誤的是()。

A、受理崗人員對申領(lǐng)人提交的質(zhì)押權(quán)利憑證進行真實性、合法性核實
B、填寫《質(zhì)押憑證清單》
C、與申領(lǐng)人現(xiàn)場簽訂《委托書》、《質(zhì)押合同》等法律文件
D、對第三方出質(zhì)的,三方須現(xiàn)場簽訂相關(guān)法律文件,辦理合規(guī)、合法、有效的質(zhì)押手續(xù)。

3.單項選擇題關(guān)于網(wǎng)上特約商戶的身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、核對客戶是否在農(nóng)業(yè)銀行開立用于網(wǎng)上支付的結(jié)算賬戶
B、在因特網(wǎng)上是否具有電子商務(wù)平臺,并能通過因特網(wǎng)與農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)上支付系統(tǒng)進行安全穩(wěn)定的鏈接。
C、根據(jù)實際情況,采取信函、電話或?qū)嵉卣{(diào)查商戶,核查商戶的經(jīng)營證件,對商戶的經(jīng)營規(guī)模、運營狀況、商品情況、技術(shù)水平進行調(diào)查了解,對商戶信譽等作出綜合評價。
D、通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對經(jīng)辦人以及網(wǎng)上特約商戶操作員的有效身份證件進行查詢核實,并將核查信息打印與身份證復(fù)印件一起裝訂。

4.單項選擇題關(guān)于對注冊電子銀行的企業(yè)客戶身份識別,下列說法錯誤的是()。

A、核對客戶是否在本市農(nóng)業(yè)銀行開立賬戶。
B、核對客戶基本信息與營業(yè)執(zhí)照、事業(yè)單位法人證書或組織機構(gòu)代碼證等內(nèi)容是否一致。
C、核對注冊賬戶賬號、戶名、賬戶性質(zhì)等內(nèi)容與業(yè)務(wù)系統(tǒng)以及開戶行印鑒卡內(nèi)容是否相符,賬戶預(yù)留印鑒與開戶行印鑒卡印鑒是否相符。
D、通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對經(jīng)辦人以及企業(yè)網(wǎng)上銀行管理員、操作員的有效身份證件進行查詢核實,并將核查信息打印與身份證復(fù)印件一起裝訂。

5.單項選擇題辦理特約商戶,不需要審查下列()資料。

A、營業(yè)執(zhí)照等證明文件原件及復(fù)印件。
B、法定代表人有效身份證件原件及復(fù)印件。
C、稅務(wù)登記證或相關(guān)納稅證明原件及復(fù)印件。
D、組織機構(gòu)代碼證原件及復(fù)印件。

6.單項選擇題關(guān)于辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)客戶身份識別,下列表述不正確的是()。

A、出票人是否在農(nóng)業(yè)銀行開立銀行承兌匯票業(yè)務(wù)專用存款賬戶。
B、通過有關(guān)部門了解擔(dān)保人情況。
C、通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶有效身份證件進行核對。
D、通過有關(guān)部門了解借款人的實際控制人和借款的實際受益人的情況。

7.單項選擇題下列資料()不屬于開立外匯外債專戶應(yīng)當(dāng)審查的資料。

A、國家外匯管理局簽發(fā)的資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件
B、外債登記證
C、證券監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的招股說明書
D、外債(轉(zhuǎn))貸款登記證

8.單項選擇題下列資料()不屬于開立外匯臨時專戶應(yīng)當(dāng)審查的資料。

A、外交部的批準(zhǔn)文件
B、國家外匯管理局簽發(fā)的資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件
C、簽訂的投資意向書
D、投資人身份證明

9.單項選擇題駐華機構(gòu)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,應(yīng)當(dāng)審查客戶提交的()和農(nóng)業(yè)銀行要求的其他相關(guān)材料。

A、外經(jīng)委批文
B、外交部的批準(zhǔn)文件
C、外匯管理局批文
D、中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書

10.單項選擇題開立現(xiàn)匯資本金賬戶在()填寫開戶日期、賬號、限額等要素后簽名蓋章,并將銀行回執(zhí)聯(lián)及時報送外匯管理局備案。

A、開戶申請書
B、外商投資企業(yè)外匯登記證
C、營業(yè)執(zhí)照
D、資本項目外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件

最新試題

在平等資金池中,加入資金池的賬戶之間是平等的,在集團的支付額度范圍內(nèi),都能自由對外支付。

題型:判斷題

基金定投業(yè)務(wù)僅限個人客戶辦理,對公客戶不得辦理基金定投業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

客戶持有未到期理財產(chǎn)品時不可以進行解約交易,待產(chǎn)品到期且資金到帳后,柜員才可以進行解約交易。

題型:判斷題

支控方式中含憑證件支取的,須客戶本人憑有效身份證件辦理,由他人代理的,要提供代理人的有效身份證件。

題型:判斷題

即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的交易幣種為農(nóng)業(yè)銀行符合規(guī)定辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的所有幣種。

題型:判斷題

用于代發(fā)工資的內(nèi)部賬戶,多個委托單位可共用一個內(nèi)部賬戶。

題型:判斷題

外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時,資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

題型:判斷題

A單位在農(nóng)銀網(wǎng)點柜面辦理代發(fā)工資業(yè)務(wù),出納人員將代發(fā)數(shù)據(jù)用QQ傳輸給客戶經(jīng)理,并將紙質(zhì)清單和代發(fā)業(yè)務(wù)書面申請郵寄給客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理將數(shù)據(jù)拷貝后給柜面經(jīng)辦人員辦理。

題型:判斷題

銷戶、部提、移戶業(yè)務(wù)實行免填單辦理,但以過渡方式辦理、大額銷戶部提(特指人民幣50萬元或外幣等值5萬美元以上)、銷戶轉(zhuǎn)開戶、銷戶轉(zhuǎn)卡折收款方為無卡(折)等其他特殊情況時必須請客戶先填單后辦理。

題型:判斷題

假日豐是農(nóng)業(yè)銀行為滿足個人客戶假日閑置資金的短期理財需求,將活期存款與通知存款各自優(yōu)點整合,向客戶提供逢節(jié)假日(即銀行不對外辦理對公業(yè)務(wù)的日期)將其符合約轉(zhuǎn)條件的活期存款自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)天數(shù)的通知存款。

題型:判斷題