保證金按單筆承兌業(yè)務逐筆開立分戶，建立逐筆對應關系。

柜員休假二日以上（不含），現(xiàn)金箱及時清零。

每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。

堅持“一日三碰庫”，碰庫依規(guī)在監(jiān)控下進行。

商務手機銀行注銷成功后貼片卡即為廢卡，由客戶自行處置。

會計主管經(jīng)手的會計事項只能是內部賬戶的賬務處理，并且必須經(jīng)過行長審核簽字。

長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業(yè)務，可以不需要領導審批

柜員受理業(yè)務必須以原始憑證為依據(jù)，認真審核原始憑證的真實性、合規(guī)性、合法性，無誤后選擇正確交易錄入。

信貸員可以利用為企業(yè)辦理貸款的機會，要求企業(yè)為妻子安排工作。

查庫人員履行查庫職責時，查庫登記簿填寫真實、完整，不得有代查代登現(xiàn)象。