保證金按單筆承兌業(yè)務逐筆開立分戶，建立逐筆對應關系。

假幣、代保管抵質押品、重要空白憑證在查庫范圍內(nèi)。

缺少人員的情況下，會計主管可以直接操作柜面業(yè)務。

每日營業(yè)終了，柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員保管的現(xiàn)金、重要單證，由柜員、現(xiàn)場監(jiān)督員雙人清點，雙人核對，雙人裝箱，雙人加鎖，并作好交接登記，確保賬、實、簿相符，做到日清日結。

柜員休假二日以上（不含），現(xiàn)金箱及時清零。

辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務必須按有關規(guī)定向承兌銀行進行查詢、核實匯票的真實性。

開卡業(yè)務須本人持證件辦理，不允許代辦，批量開卡除外。

長期合作的黃金客戶辦理大額轉賬業(yè)務，可以不需要領導審批

柜員或現(xiàn)場監(jiān)督員因出差、請假等需離崗時，現(xiàn)金鈔箱和憑證箱必須進行交接，其交接必須在同類型的柜員間進行，交接雙方當面點清所有實物，并在“會計人員工作交接登記簿”中登記，經(jīng)主管會計確認無誤后方可對外營業(yè)。

柜員不得在柜臺內(nèi)代替客戶辦理業(yè)務，但可以在柜臺外代替客戶辦理業(yè)務。