多項選擇題商業(yè)銀行應就內(nèi)部評級體系的治理建立完整的文檔,證明其能夠持續(xù)達到本部分的要求,為監(jiān)管部門評估其內(nèi)部評級體系的治理有效性提供支持,以下屬于文檔應包括的內(nèi)容的是()。

A.董事會職責以及董事會履職情況
B.高級管理層職責以及高級管理層履職情況
C.信用風險主管部門的職責、獨立性以及履職情況
D.基于內(nèi)部評級的信用風險報告制度及執(zhí)行情況
E.內(nèi)部評級體系的內(nèi)部審計制度及執(zhí)行情況


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1.多項選擇題區(qū)域風險識別應特別關注()。

A.農(nóng)合機構客戶是否過度集中于某個地區(qū)
B.農(nóng)合機構業(yè)務及客戶集中地區(qū)的經(jīng)濟狀況及其變動趨勢
C.農(nóng)合機構業(yè)務及客戶集中地區(qū)的地方政府相關政策及其適用性
D.農(nóng)合機構客戶集中地區(qū)的信用環(huán)境和法律環(huán)境出現(xiàn)改善/惡化
E.政府及金融監(jiān)管部門對本行(社)客戶集中地區(qū)的發(fā)展政策、措施是否發(fā)生變化

2.多項選擇題根據(jù)中國銀監(jiān)會2007年修訂的《銀行集團客戶授信業(yè)務風險管理指引》,集團法人客戶是指具有以下特征的農(nóng)合機構的企事業(yè)法人授信對象()。

A.在股權上或者經(jīng)營決策上直接或間接控制其他企事業(yè)法人或被其他企事業(yè)法人控制的
B.共同被第三方企事業(yè)法人所控制的
C.主要投資者個人、關鍵管理人員或與其近親屬(包括三代以內(nèi)直系親屬關系和兩代以內(nèi)旁系親屬關系)共同直接控制或間接控制的
D.存在其他關聯(lián)關系,可能不按公允價格原則轉(zhuǎn)移資產(chǎn)和利潤,農(nóng)合機構認為應視同集團客戶進行授信管理的
E.必須為公司高管

3.多項選擇題商業(yè)銀行應建立一整套基于內(nèi)部評級的信用風險內(nèi)部報告體系,確保董事會、高級管理層、信用風險主管部門能夠監(jiān)控資產(chǎn)組合信用風險變化情況,報告應包括()。

A.按照評級表述的信用風險總體情況
B.不同級別、資產(chǎn)池之間的遷徙情況
C.每個級別、資產(chǎn)池相關風險參數(shù)的估值及與預期值的比較情況
D.內(nèi)部評級體系的驗證結(jié)果
E.監(jiān)管資本變化及變化原因

4.多項選擇題貸款重組應注意以下幾個方面()。

A.是否屬于可重組的對象或產(chǎn)品
B.為何進入重組流程
C.是否值得重組,重組的成本與重組后可減少的損失孰大孰小
D.對抵押品、質(zhì)押物或保證人一般應重新進行評估
E.建立逆周期資本監(jiān)管機制

5.多項選擇題在需要進行預警的內(nèi)容上,大致有以下幾種()。

A.適應監(jiān)管底線的風險預警管理
B.適應本行內(nèi)部信用風險執(zhí)行效果的預警管理
C.適應有關客戶信用風險監(jiān)測的預警管理
D.自覺管理
E.系統(tǒng)管理

最新試題

關于調(diào)整信貸產(chǎn)品,下列說法錯誤的是()。

題型:單項選擇題

基于損失形態(tài)的分類,操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于()。

題型:單項選擇題

某公司2016年銷售收入為1億元,銷售成本為9000萬元,2016年期初存貨為500萬元,2016年期末存貨為600萬元,則該公司2016年存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)為()天。

題型:單項選擇題

在財務指標中,盈利能力指標包括()。

題型:多項選擇題

“保證信息的時效性,保證在發(fā)生國別風險事件的第一時間收集信息,從而在第一時間做出預警措施”屬于日常國別風險信息監(jiān)測應遵循的()原則。

題型:單項選擇題

考慮到短期流動性風險、中長期結(jié)構性風險和其他風險轉(zhuǎn)化問題,商業(yè)銀行至少應建立短期風險預警和中長期風險預警兩類預警機制,其中中長期預警機制為兩級,短期預警機制為三級,下列屬于短期流動性風險三級預警的有()。

題型:多項選擇題

下列屬于重要憑證和重要物品管理違規(guī)事例的是()。

題型:單項選擇題

金融穩(wěn)定理事會強調(diào),風險責任承擔機制是有效風險文化的重要內(nèi)容,風險承擔機制中強調(diào)應建立一套機制,使員工能夠表達對某些產(chǎn)品或業(yè)務操作的不同意見。應該建立吹哨人制度,使員工在不擔心受到報復的情況下,反映發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題是指()。

題型:單項選擇題

當商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時,會提前儲備大量短期到期的資金頭寸,流動性覆蓋率(LCR)指標會有所改善,雖然未來的潛在存款流失率會上升,但是指標的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風險降低。()

題型:判斷題

下列關于資產(chǎn)到期日管理的說法,正確的有()。

題型:多項選擇題