資產(chǎn)管理活動是銀行理財業(yè)務(wù)的核心，銀行理財產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

定活通產(chǎn)品適用于未使用（）產(chǎn)品的活期結(jié)算賬戶。

廣義的對公理財業(yè)務(wù)，包括為公司客戶進行財富管理過程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風(fēng)險管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務(wù)。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺購買的理財產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺上進行贖回。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以撤銷通過網(wǎng)銀或柜面渠道發(fā)起的、尚未清算的理財產(chǎn)品交易委托掛單。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財和基金交割單。

幾乎所有的理財產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動對各種理財產(chǎn)品的風(fēng)險和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產(chǎn)的活動。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理自動理財簽約、自動理財解約、修改自動理財簽約信息以及自動理財查詢業(yè)務(wù)。

在理財業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。