2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產品出現虧損，中高風險產品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產品短期化明顯。

廣義的理財概念包括了理財顧問服務或者理財規(guī)劃咨詢活動。

客戶通過企業(yè)網銀可以打印3年以內的理財交割單。

客戶通過企業(yè)網銀只能查詢并支取通過網銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

對公雙利豐存款是指客戶與農業(yè)銀行簽訂協議，能夠實現單位活期存款與單位通知存款互轉的業(yè)務。

在理財業(yè)務發(fā)展的萌芽時期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個流程來創(chuàng)建與客戶的關系、搜集數據和檢驗數據，但是，專門雇用理財人員或金融企業(yè)為客戶做一個全面的理財規(guī)劃服務的觀念已經形成。

客戶只有在現金管理銀企通平臺購買的理財產品，才可在現金管理銀企通平臺上進行贖回。

同一存款單位在同一柜臺辦理多筆定期存款，可以共用一套印鑒卡片。

現金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理自動理財簽約、自動理財解約、修改自動理財簽約信息以及自動理財查詢業(yè)務。

定活通產品適用于未使用（）產品的活期結算賬戶。