廣義的理財概念包括了理財顧問服務(wù)或者理財規(guī)劃咨詢活動。

客戶只有在現(xiàn)金管理銀企通平臺購買的理財產(chǎn)品，才可在現(xiàn)金管理銀企通平臺上進行贖回。

資產(chǎn)管理活動是銀行理財業(yè)務(wù)的核心，銀行理財產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。

狹義的理財概念主要是指自我理財，也就是自己管理自己財產(chǎn)的活動。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可撤銷現(xiàn)金管理銀企通平臺、企業(yè)網(wǎng)銀和柜面發(fā)起預(yù)約認(rèn)購交易和尚未清算的委托購買、贖回交易。

廣義的對公理財業(yè)務(wù)，包括為公司客戶進行財富管理過程中涉及的收（付）款、賬戶管理、資金結(jié)算、匯劃、頭寸管理、風(fēng)險管理以及日常金融信息咨詢等各種金融服務(wù)。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能購買與客戶風(fēng)險等級匹配的理財產(chǎn)品，禁止購買產(chǎn)品風(fēng)險等級超過客戶風(fēng)險等級的理財產(chǎn)品。

2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經(jīng)濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風(fēng)險產(chǎn)品借助股市熊市及負(fù)債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能查詢并支取通過網(wǎng)銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

客戶可以通過企業(yè)網(wǎng)銀在線進行理財產(chǎn)品風(fēng)險承受能力測評。