2008年美國次貸危機(jī)爆發(fā)，全球經(jīng)濟(jì)下滑，中國股市進(jìn)入熊市；以QDII為首的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品借助股市熊市及負(fù)債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)客戶可以通過銀企通平臺(tái)辦理自動(dòng)理財(cái)簽約、自動(dòng)理財(cái)解約、修改自動(dòng)理財(cái)簽約信息以及自動(dòng)理財(cái)查詢業(yè)務(wù)。

客戶可以直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行對(duì)公雙利豐簽約或解約。

在理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的萌芽時(shí)期，大多金融企業(yè)雖然還沒有專門建立一個(gè)流程來創(chuàng)建與客戶的關(guān)系、搜集數(shù)據(jù)和檢驗(yàn)數(shù)據(jù)，但是，專門雇用理財(cái)人員或金融企業(yè)為客戶做一個(gè)全面的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的觀念已經(jīng)形成。

幾乎所有的理財(cái)產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動(dòng)對(duì)各種理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

客戶可以通過企業(yè)網(wǎng)銀在線進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)進(jìn)行委托購買交易時(shí)，可使用自身實(shí)有資金進(jìn)行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

在現(xiàn)金管理銀企通平臺(tái)不能撤銷理財(cái)產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回交易。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的通知存款，如果轉(zhuǎn)到柜面做部分支取，剩余部分可以通過網(wǎng)銀支取，也可以在柜面上支取。

金銀等貴金屬的安全性和流動(dòng)性較差，但收益率很高。